O que é a regra de risco de 3% por operação?

A regra dos 3% é aplicada em dois níveis simultaneamente:

Por fechamento parcial — Cada fechamento parcial individual não pode resultar em uma perda superior a 3% do seu patrimônio líquido no momento em que a operação foi aberta.

Acumulado — O prejuízo líquido total realizado na operação, considerando todos os fechamentos parciais, não pode exceder 3% do capital inicial em nenhum momento. Fechamentos parciais vencedores compensam os perdedores — o que importa é o ponto mais baixo atingido pelo resultado realizado combinado da sua operação, e não a soma bruta das perdas.

Ambas as condições devem ser atendidas. Você não pode burlar a regra dividindo uma grande perda em partes menores, e uma única perda parcial imprudente que exceda o limite constitui uma violação por si só. Somente as perdas realizadas contam — o drawdown flutuante em uma posição aberta não é avaliado até que ela seja fechada.

Exemplo em uma conta de US$ 10.000 (limite de US$ 300):

• SL parcial 1: −$80 ✅ (ok individualmente)

• SL parcial 2: −$120 ✅ (ok individualmente)

• SL 3 parcial: −$150 ✅ (ok individualmente)

• Total: −$350 ❌ — viola a regra cumulativa de 3%

Como os ganhos parciais compensam as perdas, uma operação que sofre prejuízos, mas se recupera, ainda pode ser bem-sucedida:

• SL parcial 1: −$200 ✅

• TP parcial 2: +$150

• SL 3 parcial: −$180 ✅

• Resultado líquido: −$230 ✅ — o ponto líquido mais profundo nunca ultrapassou o limite de $300

⏰ Período de aplicação — 23:59 GMT+1 (Avaliação diária)
Diariamente, às 23h59 GMT+1, todas as negociações encerradas no dia anterior (D-1) são avaliadas quanto à conformidade com a regra de fechamento parcial de 3%. Isso significa que o período de fiscalização entre o fechamento de uma negociação e sua avaliação é de 24 a 48 horas, dependendo do horário de fechamento. Notificações de violação são emitidas imediatamente após essa verificação.

Exemplo: As negociações encerradas em 11 de dezembro são avaliadas às 23:59 GMT+1 do dia 12 de dezembro. Uma negociação encerrada às 00:01 do dia 11 tem uma janela de aproximadamente 48 horas, enquanto uma negociação encerrada às 23:58 do dia 11 tem uma janela de aproximadamente 24 horas — ambas são abrangidas pela mesma avaliação.

Por que a Mubite usa esse modelo?

📊 Integridade total dos dados — A avaliação do dia 1 garante que todas as negociações desse dia sejam totalmente liquidadas antes da análise. Sem posições em aberto no meio do dia, sem fechamentos pendentes, sem dados parciais — o sistema avalia um panorama completo e preciso.

⚖️ Justiça para o Trader — Um trader não deve ser penalizado com base em um dia de negociação incompleto. Ao aguardar até o fechamento completo do dia, o cálculo cumulativo é sempre preciso e final — sem chamadas prematuras sobre posições ainda em gestão.

🌍 Elimina a ambiguidade do fuso horário — A aplicação em tempo real gera disputas sobre o momento exato em que uma transação "foi contabilizada". A avaliação D-1 elimina isso completamente — o dia do calendário é o limite, ponto final.

🔁 Consistente e previsível — Os traders sabem exatamente quando serão avaliados. Não há ambiguidade — se você negociou na terça-feira, será avaliado às 23h59 de quarta-feira. Isso gera confiança no sistema.

🏦 Alinhamento com os padrões da indústria — A maioria dos sistemas profissionais de gestão de riscos opera com lógica de liquidação de fim de dia exatamente por esses motivos — ela reflete a forma como as empresas proprietárias tradicionais e as mesas institucionais avaliam o risco diário.

O princípio fundamental é simples: avaliamos você com base em um dia inteiro de atividades, não em um momento isolado — porque essa é a maneira mais justa de fazer isso.

P: O limite de 3% é proporcional ao saldo da minha conta?
Sim, o limite é definido por operação, com base no saldo da sua conta no momento da abertura da operação, e não no valor inicial depositado. À medida que sua conta cresce ou diminui, o limite de cada nova operação é ajustado proporcionalmente.

• 📈 Patrimônio líquido de US$ 15.000 ao abrir uma operação: o limite dessa operação é de US$ 450 (3% de US$ 15.000)

• 📉 Patrimônio líquido de US$ 8.000 ao abrir uma operação: o limite dessa operação é de US$ 240 (3% de US$ 8.000)

Note que o limite máximo é fixado quando a operação é aberta — ele não se altera enquanto a operação estiver em andamento. Isso mantém o gerenciamento de risco proporcional ao seu capital real, com um limite fixo e inequívoco para cada operação.