¿Qué es la regla del 3% de riesgo por operación?

La regla del 3% se aplica simultáneamente en dos niveles:

Por cierre parcial : cada cierre parcial individual no puede generar una pérdida superior al 3 % de su capital en el momento en que se abrió la operación.

Acumulativo : La pérdida neta total de la operación, considerando todos los cierres parciales, no puede exceder el 3 % del capital inicial en ningún momento. Los cierres parciales ganadores compensan los perdedores; lo que importa es el punto más bajo que alcanza el resultado combinado de la operación, no la suma bruta de las pérdidas.

Deben cumplirse ambas condiciones. No se puede eludir la regla dividiendo una gran pérdida en partes más pequeñas, y una sola operación parcial imprudente que exceda el límite constituye una infracción en sí misma. Solo se contabilizan las pérdidas realizadas ; la reducción flotante en una posición abierta no se evalúa hasta que se cierra.

Ejemplo en una cuenta de $10,000 (límite de $300):

• SL parcial 1: −$80 ✅ (se puede pagar individualmente)

• SL parcial 2: −$120 ✅ (se puede pagar individualmente)

• SL 3 parcial: −$150 ✅ (se acepta individualmente)

• Total: −$350 ❌ — incumple la regla acumulativa del 3%

Dado que las ganancias parciales compensan las pérdidas, una operación que sufre pérdidas pero se recupera aún puede resultar exitosa:

• SL parcial 1: −$200 ✅

• TP parcial 2: +$150

• SL 3 parcial: −$180 ✅

• Resultado neto: −$230 ✅ — el punto neto más bajo nunca superó el límite de $300

⏰ Período de aplicación: 23:59 GMT+1 (Evaluación diaria)
Cada día a las 23:59 GMT+1, todas las operaciones cerradas durante el día calendario anterior (D-1) se evalúan para comprobar el cumplimiento de la regla del 3 % de cierre parcial. Esto significa que el plazo de aplicación de la norma entre el cierre de una operación y su evaluación oscila entre 24 y 48 horas, dependiendo de la hora del día en que se haya cerrado. Las notificaciones de incumplimiento se emiten inmediatamente después de esta verificación.

Ejemplo: Las operaciones cerradas el 11 de diciembre se evalúan a las 23:59 GMT+1 del 12 de diciembre. Una operación que cierra a las 00:01 del día 11 tiene un plazo de aproximadamente 48 horas, mientras que una operación que cierra a las 23:58 del día 11 tiene un plazo de aproximadamente 24 horas; ambas se incluyen en la misma evaluación.

¿Por qué Mubite utiliza este modelo?

📊 Integridad total de los datos : la evaluación del día 1 garantiza que cada operación realizada ese día se haya liquidado por completo antes de la evaluación. Sin posiciones a mitad del día, sin cierres pendientes, sin datos parciales: el sistema evalúa una imagen limpia y completa.

⚖️ Equidad para el operador : Un operador no debería ser penalizado por una jornada de negociación incompleta. Al esperar hasta el cierre completo del día, el cálculo acumulativo siempre es preciso y definitivo, evitando así cierres prematuros de posiciones que aún se están gestionando.

🌍 Elimina la ambigüedad de la zona horaria : la aplicación en tiempo real genera disputas sobre cuándo se contabilizó exactamente una transacción. La evaluación D-1 elimina ese problema por completo: el límite es el día calendario, y punto.

🔁 Consistencia y previsibilidad : los operadores saben exactamente cuándo serán evaluados. No hay ambigüedad: si operaste el martes, serás evaluado a las 23:59 del miércoles. Esto genera confianza en el sistema.

🏦 Alineación con los estándares de la industria : la mayoría de los sistemas profesionales de gestión de riesgos operan con una lógica de liquidación al final del día precisamente por estas razones: refleja la forma en que las empresas de trading tradicionales y las mesas de operaciones institucionales evalúan el riesgo diario.

El principio fundamental es simple: te evaluamos en función de la actividad de un día completo, no de una instantánea, porque esa es la forma más justa de hacerlo.

P: ¿El límite del 3% se ajusta al saldo de mi cuenta?
Sí, el límite se establece por operación, en función del saldo de tu cuenta en el momento en que se abre la operación, no del importe inicial financiado. A medida que tu cuenta crece o disminuye, el límite de cada nueva operación se ajusta en consecuencia.

• 📈 Capital disponible de $15,000 al abrir una operación: el límite de esa operación es de $450 (3% de $15,000).

• 📉 Capital inicial de $8,000 al abrir una operación: el límite de esa operación es de $240 (3% de $8,000).

Tenga en cuenta que el límite máximo se fija al abrir la operación y no se modifica mientras la operación está en curso. Esto permite que la gestión del riesgo sea proporcional a su capital real, con un límite fijo e inequívoco para cada operación.