Was besagt die 3%-Risiko-pro-Trade-Regel?

Die 3%-Regel wird gleichzeitig auf zwei Ebenen durchgesetzt:

1. Pro Teilabschluss — Jeder einzelne Teilabschluss darf 3 % Ihres aktuellen Eigenkapitals nicht überschreiten.

2. Kumulativ — Der Gesamtverlust aus allen Teilschließungen desselben Handels darf ebenfalls 3 % nicht überschreiten.

Beide Bedingungen müssen erfüllt sein. Die Regel lässt sich nicht umgehen, indem man einen großen Schaden in kleinere Teile aufteilt, und auch eine einzelne leichtfertige Teilzahlung, die den Grenzwert überschreitet, stellt einen Verstoß dar.

Beispiel für ein Konto mit 10.000 $ (Limit: 300 $):

• Teilweise SL 1: -$80 ✅ (einzeln in Ordnung)

• Teilweise SL 2: -$120 ✅ (einzeln in Ordnung)

• Teilweise SL 3: -$150 ✅ (einzeln in Ordnung)

• Zusammengefasst: -350 $ ❌ — verstößt gegen die kumulative 3%-Regel

⏰ Durchsetzungszeitraum – 23:59 Uhr GMT +1 (Tägliche Überprüfung) Täglich um 23:59 Uhr GMT +1 werden alle am Vortag (D-1) abgeschlossenen Transaktionen auf die Einhaltung der 3%-Teilschließungsregel überprüft. Der Durchsetzungszeitraum zwischen Transaktionsabschluss und Überprüfung beträgt somit 24 bis 48 Stunden , abhängig vom Zeitpunkt des Abschlusses. Benachrichtigungen über Verstöße werden unmittelbar nach dieser Überprüfung versendet.

Beispiel: Am 11. Dezember abgeschlossene Transaktionen werden am 12. Dezember um 23:59 Uhr GMT ausgewertet. Eine Transaktion, die am 11. um 00:01 Uhr abgeschlossen wurde, hat ein Auswertungsfenster von ca. 48 Stunden, während eine Transaktion, die am 11. um 23:58 Uhr abgeschlossen wurde, ein Auswertungsfenster von ca. 1 Stunde hat – beide werden in derselben Auswertung berücksichtigt.

Warum verwendet Mubite dieses Modell?

• 📊 Vollständige Datenintegrität – Die Auswertung von D-1 stellt sicher, dass alle Transaktionen des jeweiligen Tages vor der Bewertung vollständig abgewickelt wurden. Keine Zwischenpositionen, keine ausstehenden Abschlüsse, keine unvollständigen Daten – das System liefert ein sauberes und vollständiges Bild.

• ⚖️ Fairness gegenüber dem Trader – Ein Trader sollte nicht aufgrund eines unvollständigen Handelstages bestraft werden. Durch das Abwarten des vollständigen Handelsschlusses ist die kumulierte Berechnung stets korrekt und endgültig – es werden keine voreiligen Verstöße gegen die Handelsbilanz für noch nicht verwaltete Positionen geahndet.

• 🌍 Beseitigt Unklarheiten bezüglich der Zeitzone – Die Echtzeit-Durchsetzung führt zu Streitigkeiten darüber, wann genau ein Handel „gezählt“ wurde. Die D-1-Bewertung beseitigt dies vollständig – der Kalendertag ist die Grenze, Punkt.

• 🔁 Konsequent und vorhersehbar – Trader wissen genau, wann ihre Performance bewertet wird. Es gibt keine Unklarheiten: Wer am Dienstag gehandelt hat, wird am Mittwoch um 23:59 Uhr bewertet. Das schafft Vertrauen in das System.

• 🏦 Branchenstandardkonformität — Die meisten professionellen Risikomanagementsysteme arbeiten aus genau diesen Gründen mit der Logik der Tagesendabrechnung – sie spiegelt die Vorgehensweise traditioneller Eigenhandelsfirmen und institutioneller Handelstische bei der täglichen Risikobewertung wider.

Das Grundprinzip ist einfach: Wir bewerten Sie anhand Ihrer gesamten Tagesaktivität, nicht anhand einer Momentaufnahme – denn das ist die fairste Vorgehensweise.

F: Ist die 3%-Obergrenze abhängig von meinem Kontostand? Ja – sie basiert immer auf Ihrem aktuellen Kontoguthaben, nicht auf dem ursprünglich eingezahlten Betrag. Sie skaliert in beide Richtungen:

• 📈 10.000 $ → 15.000 $: Limit sinkt auf 450 $ (3 % von 15.000 $)

• 📉 10.000 $ → 8.000 $: Limit sinkt auf 240 $ (3 % von 8.000 $)

Dadurch bleibt das Risikomanagement jederzeit im Verhältnis zu Ihrem tatsächlichen Kapital.