Was besagt die 3%-Risiko-pro-Trade-Regel?

Die 3%-Regel wird gleichzeitig auf zwei Ebenen durchgesetzt:

Pro Teilschließung – Bei jeder einzelnen Teilschließung darf der Verlust 3 % Ihres Eigenkapitals zum Zeitpunkt der Eröffnung der Position nicht übersteigen.

Kumulativ – Der gesamte realisierte Nettoverlust des Trades über alle Teilschließungen hinweg darf zu keinem Zeitpunkt 3 % des ursprünglichen Anfangskapitals überschreiten. Gewinnbringende Teilschließungen gleichen Verlustbringende aus – entscheidend ist der höchste realisierte Nettoverlust des Trades, nicht die absolute Verlustsumme.

Beide Bedingungen müssen erfüllt sein. Die Regel lässt sich nicht umgehen, indem man einen großen Verlust in kleinere Teile aufteilt; auch eine einzelne leichtsinnige Teilzahlung, die das Limit überschreitet, stellt einen Verstoß dar. Nur realisierte Verluste zählen – ein variabler Drawdown einer offenen Position wird erst bei deren Schließung bewertet.

Beispiel für ein Konto mit 10.000 $ (Limit: 300 $):

• Teilweise SL 1: −$80 ✅ (einzeln in Ordnung)

• Teilweise SL 2: −$120 ✅ (einzeln möglich)

• Teilweise SL 3: −$150 ✅ (einzeln möglich)

• Zusammengefasst: −350 $ ❌ — verstößt gegen die kumulative 3%-Regel

Da Teilgewinne Teilverluste ausgleichen, kann ein Handel, der zwar Verluste erleidet, sich aber wieder erholt, dennoch erfolgreich sein:

• Teilweiser SL 1: −200 $ ✅

• Teil-TP 2: +150 $

• Teilweise SL 3: −180 $ ✅

• Nettoergebnis: −230 $ ✅ — Der tiefste Nettoverlust überschritt nie die Obergrenze von 300 $.

⏰ Durchsetzungszeitraum — 23:59 GMT+1 (Tägliche Auswertung)
Täglich um 23:59 Uhr GMT+1 werden alle am Vortag (D-1) abgeschlossenen Transaktionen auf die Einhaltung der 3%-Teilschließungsregel geprüft. Das bedeutet, dass der Zeitraum zwischen Transaktionsabschluss und Prüfung je nach Zeitpunkt des Abschlusses 24 bis 48 Stunden beträgt. Benachrichtigungen über Verstöße werden unmittelbar nach dieser Prüfung versendet.

Beispiel: Am 11. Dezember abgeschlossene Transaktionen werden am 12. Dezember um 23:59 Uhr GMT+1 ausgewertet. Eine am 11. um 00:01 Uhr abgeschlossene Transaktion hat ein Auswertungsfenster von ca. 48 Stunden, während eine am 11. um 23:58 Uhr abgeschlossene Transaktion ein Auswertungsfenster von ca. 24 Stunden hat – beide werden in derselben Auswertung berücksichtigt.

Warum verwendet Mubite dieses Modell?

📊 Vollständige Datenintegrität – Die Auswertung von D-1 stellt sicher, dass alle Transaktionen des jeweiligen Tages vor der Bewertung vollständig abgewickelt wurden. Keine Zwischenpositionen, keine ausstehenden Abschlüsse, keine unvollständigen Daten – das System liefert ein sauberes und vollständiges Bild.

⚖️ Fairness gegenüber dem Trader – Ein Trader sollte nicht aufgrund eines unvollständigen Handelstages bestraft werden. Durch das Abwarten des vollständigen Handelsschlusses ist die kumulierte Berechnung stets korrekt und endgültig – es werden keine voreiligen Verstöße gegen die Handelsbilanz für noch nicht verwaltete Positionen geahndet.

🌍 Beseitigt Unklarheiten bezüglich der Zeitzone – Die Echtzeit-Durchsetzung führt zu Streitigkeiten darüber, wann genau ein Handel „gezählt“ wurde. Die D-1-Bewertung beseitigt dies vollständig – der Kalendertag ist die Grenze, Punkt.

🔁 Konsequent und vorhersehbar – Trader wissen genau, wann ihre Performance bewertet wird. Es gibt keine Unklarheiten: Wer am Dienstag gehandelt hat, wird am Mittwoch um 23:59 Uhr bewertet. Das schafft Vertrauen in das System.

🏦 Branchenstandardkonformität — Die meisten professionellen Risikomanagementsysteme arbeiten aus genau diesen Gründen mit der Logik der Tagesendabrechnung – sie spiegelt die Vorgehensweise traditioneller Eigenhandelsfirmen und institutioneller Handelstische bei der täglichen Risikobewertung wider.

Das Grundprinzip ist einfach: Wir bewerten Sie anhand Ihrer gesamten Tagesaktivität, nicht anhand einer Momentaufnahme – denn das ist die fairste Vorgehensweise.

F: Ist die 3%-Grenze abhängig von meinem Kontostand?
Ja – das Limit wird pro Trade festgelegt und basiert auf Ihrem Kontoguthaben zum Zeitpunkt der Trade-Eröffnung, nicht auf dem ursprünglich eingezahlten Betrag. Wenn Ihr Konto wächst oder schrumpft, passt sich das Limit für jeden neuen Trade entsprechend an.

• 📈 Eigenkapital bei Eröffnung einer Position von 15.000 $: Die Obergrenze dieser Position beträgt 450 $ (3 % von 15.000 $).

• 📉 Eigenkapital bei Eröffnung einer Position von 8.000 $: Die Obergrenze dieser Position beträgt 240 $ (3 % von 8.000 $).

Beachten Sie, dass das Limit mit der Eröffnung des Trades festgelegt wird – es ändert sich nicht, solange der Trade läuft. Dadurch bleibt das Risikomanagement proportional zu Ihrem tatsächlichen Kapital, mit einem festen und eindeutigen Limit für jeden Trade.