Was besagt die 3%-Risiko-pro-Trade-Regel?

Die 3%-Regel wird gleichzeitig auf zwei Ebenen durchgesetzt:

1. Pro Teilabschluss — Jeder einzelne Teilabschluss darf 3 % Ihres aktuellen Eigenkapitals nicht überschreiten.

2. Kumulativ — Der Gesamtverlust aus allen Teilschließungen desselben Handels darf ebenfalls 3 % nicht überschreiten.

Beide Bedingungen müssen erfüllt sein. Die Regel lässt sich nicht umgehen, indem man einen großen Schaden in kleinere Teile aufteilt, und auch eine einzelne leichtfertige Teilzahlung, die den Grenzwert überschreitet, stellt einen Verstoß dar.

Beispiel für ein Konto mit 10.000 $ (Limit: 300 $):

• Teilweise SL 1: -80 $ ✅ (einzeln möglich)
• Teilweise SL 2: -$120 ✅ (einzeln möglich)
• Teilweise SL 3: -$150 ✅ (einzeln möglich)
• Kombiniert: -350 $ ❌ — verstößt gegen die kumulative 3%-Regel

Alternativ dazu stellt bereits ein einzelner Teilerfolg, der -$320 erreicht, einen Verstoß dar – unabhängig davon, was mit dem Rest der Position geschieht.

F: Ist die 3%-Grenze abhängig von meinem Kontostand?

Ja – es basiert immer auf Ihrem aktuellen Kontoguthaben , nicht auf dem anfänglichen Einzahlungsbetrag. Es skaliert in beide Richtungen:

📈 10.000 $ → 15.000 $: Limit sinkt auf 450 $ (3 % von 15.000 $)
📉 10.000 $ → 8.000 $: Limit sinkt auf 240 $ (3 % von 8.000 $)

Dadurch bleibt das Risikomanagement jederzeit im Verhältnis zu Ihrem tatsächlichen Kapital.