Co je pravidlo 3% rizika na obchod?

Pravidlo 3 % se uplatňuje současně na dvou úrovních:

1. Za částečné uzavření – Každé jednotlivé částečné uzavření nesmí samo o sobě překročit 3 % vašeho aktuálního vlastního kapitálu.

2. Kumulativní – Celková kombinovaná ztráta ze všech částečných uzavření stejného obchodu nesmí překročit 3 %.

Obě podmínky musí být splněny. Pravidlo nelze obejít rozdělením velké ztráty na menší části a jediná bezohledná částečná ztráta, která překročí limit, je sama o sobě porušením.

Příklad pro účet s hodnotou 10 000 USD (limit 300 USD):

• Částečný SL 1: -80 $ ✅ (vhodné i jednotlivě)

• Částečný SL 2: -120 $ ✅ (vhodné i jednotlivě)

• Částečný SL 3: -150 $ ✅ (vhodné i jednotlivě)

• Kombinace: -350 $ ❌ – porušuje pravidlo kumulativních 3 %

⏰ Doba vynucení — 23:59 GMT +1 (Denní vyhodnocení) Každý den ve 23:59 GMT + 1 jsou všechny obchody uzavřené během předchozího kalendářního dne (D-1) vyhodnoceny z hlediska souladu s pravidlem 3% částečného uzavření. To znamená, že doba vynucení mezi uzavřením obchodu a jeho vyhodnocením je 24 až 48 hodin v závislosti na tom, kdy během dne byl obchod uzavřen. Oznámení o porušení jsou vydána ihned po této kontrole.

Příklad: Obchody uzavřené 11. prosince jsou vyhodnoceny ve 23:59 GMT 12. prosince. Obchod uzavřený v 00:01 11. prosince má ~48hodinové okno, zatímco obchod uzavřený ve 23:58 11. prosince má ~1hodinové okno – oba jsou zahrnuty do stejného vyhodnocení.

Proč Mubite používá tento model?

• 📊 Úplná integrita dat – Vyhodnocení D-1 zajišťuje, že každý obchod od daného dne byl před vyhodnocením plně vypořádán. Žádné pozice v polovině dne, žádné čekající uzavření, žádná částečná data – systém vyhodnocuje jasný a úplný obraz.

• ⚖️ Spravedlnost vůči obchodníkovi – Obchodník by neměl být penalizován na základě neúplného obchodního dne. Čekáním na uzavření celého dne je kumulativní výpočet vždy přesný a konečný – žádné předčasné porušení nevede k nutnosti spravovat pozice.

• 🌍 Eliminuje nejednoznačnost časového pásma – Vymáhání v reálném čase vytváří spory o to, kdy přesně byl obchod „započítán“. Hodnocení D-1 tento problém zcela odstraňuje – hranicí je kalendářní den, tečka.

• 🔁 Konzistentní a předvídatelní – Obchodníci přesně vědí, kdy budou hodnoceni. Neexistuje žádná nejednoznačnost – pokud jste obchodovali v úterý, budete hodnoceni ve středu ve 23:59. To buduje důvěru v systém.

• 🏦 Sladění s průmyslovými standardy – Většina profesionálních systémů řízení rizik funguje na logice vypořádání na konci dne právě z těchto důvodů – odráží to, jak tradiční prop firmy a institucionální oddělení hodnotí denní riziko.

Základní princip je jednoduchý: hodnotíme vás na základě celodenní aktivity, ne na základě momentky – protože to je nejférovější způsob, jak to udělat.

Otázka: Mění se 3% strop v závislosti na zůstatku na mém účtu? Ano – vždy se odvíjí od aktuálního zůstatku na účtu, nikoli od počáteční vložené částky. Mění se oběma směry:

• 📈 10 000 $ → 15 000 $: strop se stává 450 $ (3 % z 15 000 $)

• 📉 10 000 $ → 8 000 $: strop se stává 240 $ (3 % z 8 000 $)

Díky tomu je řízení rizik v daném okamžiku úměrné vašemu skutečnému kapitálu.