Co je pravidlo 3% rizika na obchod?

Pravidlo 3 % se uplatňuje současně na dvou úrovních:

Za částečné uzavření – Každé jednotlivé částečné uzavření nemůže v okamžiku otevření obchodu dosáhnout ztráty přesahující 3 % vašeho vlastního kapitálu.

Kumulativní – Celková čistá realizovaná ztráta obchodu u všech částečných uzavření nesmí v žádném okamžiku překročit 3 % stejného počátečního kapitálu. Vítězná částečná uzavření kompenzují ztrátová – důležitý je nejhlubší bod, kterého dosáhne kombinovaný realizovaný výsledek vašeho obchodu, nikoli hrubý součet ztrát.

Obě podmínky musí být splněny. Pravidlo nelze obejít rozdělením velké ztráty na menší části a jediná bezohledná částečná ztráta, která překročí limit, je sama o sobě porušením. Počítají se pouze realizované ztráty – plovoucí propad na otevřené pozici se nevyhodnocuje, dokud není uzavřena.

Příklad pro účet s hodnotou 10 000 USD (limit 300 USD):

• Částečný SL 1: −80 $ ✅ (vhodné i jednotlivě)

• Částečný SL 2: −120 $ ✅ (vhodné i jednotlivě)

• Částečný SL 3: −150 $ ✅ (individuálně v pořádku)

• Kombinace: −350 $ ❌ – porušuje pravidlo kumulativních 3 %

Protože výherní částečné obchody kompenzují ztráty, obchod, který sice prohraje, ale zotaví se, může stále projít:

• Částečný SL 1: −200 $ ✅

• Částečný TP 2: +150 USD

• Částečný SL 3: −180 $ ✅

• Čistý výsledek: −230 $ ✅ — nejhlubší čistý bod nikdy nepřekročil limit 300 $

⏰ Okno pro vynucování — 23:59 GMT+1 (denní vyhodnocení)
Každý den ve 23:59 GMT+1 jsou všechny obchody uzavřené během předchozího kalendářního dne (D-1) vyhodnoceny z hlediska souladu s pravidlem 3% částečného uzavření. To znamená, že doba vymáhání mezi uzavřením obchodu a jeho vyhodnocením je 24 až 48 hodin v závislosti na tom, kdy během dne byl obchod uzavřen. Oznámení o porušení jsou vydána ihned po této kontrole.

Příklad: Obchody uzavřené 11. prosince jsou vyhodnoceny ve 23:59 GMT+1 dne 12. prosince. Obchod uzavřený v 00:01 dne 11. má ~48hodinové okno, zatímco obchod uzavřený ve 23:58 dne 11. má ~24hodinové okno – oba jsou zahrnuty do stejného vyhodnocení.

Proč Mubite používá tento model?

📊 Úplná integrita dat – Vyhodnocení D-1 zajišťuje, že každý obchod od daného dne byl před vyhodnocením plně vypořádán. Žádné pozice v polovině dne, žádné čekající uzavření, žádná částečná data – systém vyhodnocuje jasný a úplný obraz.

⚖️ Spravedlnost vůči obchodníkovi – Obchodník by neměl být penalizován na základě neúplného obchodního dne. Čekáním na uzavření celého dne je kumulativní výpočet vždy přesný a konečný – žádné předčasné porušení nevede k nutnosti spravovat pozice.

🌍 Eliminuje nejednoznačnost časového pásma – Vymáhání v reálném čase vytváří spory o to, kdy přesně byl obchod „započítán“. Hodnocení D-1 tento problém zcela odstraňuje – hranicí je kalendářní den, tečka.

🔁 Konzistentní a předvídatelní – Obchodníci přesně vědí, kdy budou hodnoceni. Neexistuje žádná nejednoznačnost – pokud jste obchodovali v úterý, budete hodnoceni ve středu ve 23:59. To buduje důvěru v systém.

🏦 Sladění s průmyslovými standardy – Většina profesionálních systémů řízení rizik funguje na logice vypořádání na konci dne právě z těchto důvodů – odráží to, jak tradiční prop firmy a institucionální oddělení hodnotí denní riziko.

Základní princip je jednoduchý: hodnotíme vás na základě celodenní aktivity, ne na základě momentky – protože to je nejférovější způsob, jak to udělat.

Otázka: Navyšuje se 3% limit v závislosti na zůstatku na mém účtu?
Ano – strop se stanovuje pro každý obchod na základě vlastního kapitálu na vašem účtu v okamžiku jeho otevření, nikoli z počáteční vložené částky. S růstem nebo zmenšováním vašeho účtu se strop každého nového obchodu s ním mění:

• 📈 Vlastní kapitál ve výši 15 000 USD při otevření obchodu: limit tohoto obchodu je 450 USD (3 % z 15 000 USD)

• 📉 Vlastní kapitál 8 000 USD při otevření obchodu: limit tohoto obchodu je 240 USD (3 % z 8 000 USD)

Upozorňujeme, že limit je při otevření obchodu zablokován – během jeho trvání se nemění. Díky tomu je řízení rizik úměrné vašemu skutečnému kapitálu s pevným a jednoznačným limitem pro každý obchod.