Що таке правило 3% ризику на угоду?

Правило 3% застосовується одночасно на двох рівнях:

За часткове закриття — кожне окреме часткове закриття не може призвести до збитків, що перевищують 3% вашого власного капіталу на момент відкриття угоди.

Кумулятивний — загальний чистий реалізований збиток угоди за всіма частковими закриттями не може перевищувати 3% від того ж початкового капіталу в будь-який момент. Виграшні часткові закриття компенсують збиткові — важлива найглибша точка, якої досягає сукупний реалізований результат вашої угоди, а не сума збитків.

Обидві умови мають бути виконані. Ви не можете обійти правило, розділивши великий збиток на менші частини, а окрема необдумана часткова ставка, яка перевищує ліміт, є порушенням сама по собі. Враховуються лише реалізовані збитки — плаваюча просадка за відкритою позицією не оцінюється, доки вона не буде закрита.

Приклад для рахунку на 10 000 доларів США (ліміт 300 доларів США):

• Частковий SL 1: −$80 ✅ (окремо оплачується окремо)

• Частковий SL 2: −$120 ✅ (окремо оплачується окремо)

• Частковий SL 3: −$150 ✅ (окремо оплачується окремо)

• Разом: −350 доларів США ❌ — порушує правило кумулятивних 3%

Оскільки виграшні часткові операції компенсують програшні, угода, яка зазнає збитків, але відновлюється, все ще може бути успішною:

• Частковий SL 1: −200 доларів США ✅

• Частковий TP 2: +150 доларів США

• Частковий SL 3: −$180 ✅

• Чистий результат: −230 доларів ✅ — найглибший чистий бал ніколи не перевищував ліміт у 300 доларів

⏰ Вікно забезпечення виконання — 23:59 GMT+1 (Щоденне оцінювання)
Щодня о 23:59 GMT+1 усі угоди, закриті протягом попереднього календарного дня (D-1), оцінюються на відповідність правилу часткового закриття у 3%. Це означає, що період між закриттям угоди та її оцінкою становить від 24 до 48 годин, залежно від того, коли протягом дня угода була закрита. Повідомлення про порушення надсилаються негайно після цієї перевірки.

Приклад: Угоди, закриті 11 грудня, оцінюються о 23:59 GMT+1 12 грудня. Угода, закрита о 00:01 11-го числа, має вікно ~48 годин, тоді як угода, закрита о 23:58 11-го числа, має вікно ~24 годин — обидві потрапляють в одну й ту ж оцінку.

Чому Mubite використовує цю модель?

📊 Повна цілісність даних — Оцінка D-1 гарантує, що кожна угода з цього дня повністю розрахована до оцінки. Жодних позицій посеред дня, жодних очікуваних закриттів, жодних часткових даних — система оцінює чисту, повну картину.

⚖️ Справедливість до Трейдера — Трейдера не слід карати за неповний торговий день. Якщо чекати, поки закриється повний день, то сукупний розрахунок завжди буде точним і остаточним — жодне передчасне порушення не призведе до того, що позиції все ще управляються.

🌍 Усуває неоднозначність часового поясу — Застосування правил у режимі реального часу створює суперечки щодо того, коли саме «враховується» угода. Оцінка D-1 повністю усуває це — календарний день є межею, крапка.

🔁 Послідовність та передбачуваність — трейдери точно знають, коли їх оцінюватимуть. Немає жодної двозначності — якщо ви торгували у вівторок, вас оцінять о 23:59 у середу. Це зміцнює довіру до системи.

🏦 Відповідність галузевим стандартам — Більшість професійних систем управління ризиками працюють на основі логіки розрахунків наприкінці дня саме з цих причин — це відображає те, як традиційні фірми з нерухомості та інституційні відділи оцінюють щоденний ризик.

Основний принцип простий: ми оцінюємо вашу діяльність за весь день, а не за короткий огляд — бо це найсправедливіший спосіб.

З: Чи залежить ліміт у 3% від балансу мого рахунку?
Так — ліміт встановлюється для кожної угоди на основі власного капіталу вашого рахунку на момент її відкриття, а не початкової суми поповнення. Зі зростанням або зменшенням вашого рахунку ліміт кожної нової угоди масштабується разом з ним:

• 📈 Власний капітал на рівні $15 000 при відкритті угоди: ліміт цієї угоди становить $450 (3% від $15 000)

• 📉 Власний капітал на рівні $8 000 при відкритті угоди: ліміт цієї угоди становить $240 (3% від $8 000)

Зверніть увагу, що обмеження фіксується при відкритті угоди — воно не змінюється під час її виконання. Це забезпечує пропорційність управління ризиками до вашого фактичного капіталу з фіксованим, однозначним лімітом для кожної угоди.