거래당 3% 위험 제한 규칙이란 무엇입니까?

3% 규칙은 두 가지 수준에서 동시에 시행됩니다.

부분 청산 건당 손실액은 거래 개시 시점의 자산 가치 대비 3%를 초과할 수 없습니다.

누적 손실 — 모든 부분 청산에 걸친 거래의 총 순실현 손실은 어느 시점에서도 해당 개시 자본금의 3%를 초과할 수 없습니다. 수익을 낸 부분 청산은 손실을 낸 부분 청산을 상쇄하므로, 중요한 것은 손실의 총합이 아니라 거래의 총 실현 결과가 도달한 가장 낮은 지점입니다.

두 가지 조건을 모두 충족해야 합니다. 큰 손실을 작은 조각으로 나누는 방식으로 규칙을 우회할 수 없으며, 한도액을 초과하는 무모한 부분 거래 하나만으로도 규칙 위반이 됩니다. 실현 손실만 계산에 포함되며, 미결제 포지션의 변동 손실은 포지션이 청산될 때까지 평가되지 않습니다.

1만 달러 계좌(한도액 300달러)의 예시:

• 부분 SL 1: -$80 ✅ (개별 구매 가능)

• 부분 SL 2: -$120 ✅ (개별적으로 가능)

• 부분 SL 3: -$150 ✅ (개별적으로 가능)

• 합계: -$350 ❌ — 누적 3% 규칙을 위반함

부분적으로 이기는 거래가 손실 부분을 상쇄하기 때문에 손실을 보더라도 회복하는 거래는 여전히 성공할 수 있습니다.

• 부분 SL 1: -$200 ✅

• 부분 TP 2: +$150

• 부분 SL 3: -$180 ✅

• 최종 결과: -230달러 ✅ — 최대 순손실액이 300달러 한도를 넘지 않았습니다.

⏰ 단속 기간 — 23:59 GMT+1 (일일 평가)
매일 23시 59분(GMT+1)에 전일(D-1)에 체결된 모든 거래에 대해 3% 부분 청산 규칙 준수 여부를 평가합니다. 즉, 거래 체결 후 평가까지의 기간은 거래 체결 시점에 따라 24시간에서 48시간 사이입니다. 규칙 위반 시 즉시 알림이 발송됩니다.

예시: 12월 11일에 마감된 거래는 12월 12일 23시 59분(GMT+1)에 평가됩니다. 11일 0시 1분에 마감된 거래는 약 48시간의 평가 기간을 가지며, 11일 23시 58분에 마감된 거래는 약 24시간의 평가 기간을 가집니다. 두 거래 모두 동일한 평가에 포함됩니다.

Mubite는 왜 이 모델을 사용하는가?

📊 완벽한 데이터 무결성 — D-1 평가를 통해 해당일의 모든 거래가 완전히 결제되었는지 확인합니다. 장중 포지션, 미결제 청산, 불완전한 데이터 없이, 시스템은 깨끗하고 완전한 정보를 바탕으로 평가합니다.

⚖️ 거래자의 공정성 — 거래자는 거래일이 완전히 마감되지 않았다는 이유로 불이익을 받아서는 안 됩니다. 하루 전체 거래가 마감될 때까지 기다림으로써 누적 계산은 항상 정확하고 최종적으로 이루어지며, 관리 중인 포지션에 대한 조기 위반 경고가 발생하지 않습니다.

🌍 시간대 모호성 제거 — 실시간 거래 처리는 거래가 정확히 언제 "인정"되는지에 대한 분쟁을 야기합니다. D-1 평가 방식은 이러한 문제를 완전히 해결합니다. 달력상의 날짜가 기준이 됩니다.

🔁 일관성과 예측 가능성 — 거래자들은 평가 시점을 정확히 알 수 있습니다. 모호함이 전혀 없습니다. 화요일에 거래했다면 수요일 23시 59분에 평가받게 됩니다. 이는 시스템에 대한 신뢰를 구축합니다.

🏦 업계 표준 준수 — 대부분의 전문 위험 관리 시스템은 바로 이러한 이유로 일일 정산 로직을 기반으로 운영됩니다. 이는 전통적인 프롭 트레이딩 회사와 기관 투자 부서에서 일일 위험을 평가하는 방식과 유사합니다.

핵심 원칙은 간단합니다. 우리는 특정 시점의 활동이 아닌 하루 전체의 활동을 기준으로 평가합니다. 그것이 가장 공정한 평가 방식이기 때문입니다.

질문: 3% 한도액은 계좌 잔액에 따라 조정되나요?
네, 거래 한도는 거래 건당 설정되며, 최초 입금액이 아닌 거래 개시 시점의 계좌 잔액을 기준으로 합니다. 계좌 잔액이 증가하거나 감소함에 따라, 각 신규 거래의 한도도 그에 맞춰 조정됩니다.

• 📈 거래 개시 시 자기자본이 15,000달러인 경우, 해당 거래의 한도는 450달러(15,000달러의 3%)입니다.

• 📉 거래 개시 시 자산이 8,000달러인 경우, 해당 거래의 수수료 한도는 240달러(8,000달러의 3%)입니다.

참고로, 거래가 시작될 때 거래 한도가 고정되며, 거래가 진행되는 동안에는 변동되지 않습니다. 이는 모든 거래에 대해 고정되고 명확한 한도를 설정하여 실제 자본 규모에 비례하는 위험 관리를 가능하게 합니다.