거래당 3% 위험 제한 규칙이란 무엇입니까?

3% 규칙은 두 가지 수준에서 동시에 시행됩니다.

1. 부분 결제 건당 — 개별 부분 결제 금액은 현재 자산의 3%를 초과할 수 없습니다.

2. 누적 손실 — 동일 거래의 모든 부분 청산에 걸친 총 손실액은 3%를 초과할 수 없습니다.

두 가지 조건 모두 충족되어야 합니다. 큰 손실을 작은 부분으로 나누는 방식으로 규칙을 우회할 수는 없으며, 한도를 초과하는 무모한 부분 손실 하나만으로도 규칙 위반이 됩니다.

1만 달러 계좌(한도액 300달러)의 예시:

• 부분 SL 1: -$80 ✅ (개별 구매 가능)

• 부분 SL 2: -$120 ✅ (개별 구매 가능)

• 부분 SL 3: -$150 ✅ (개별 구매 가능)

• 합계: -$350 ❌ — 누적 3% 규칙을 위반함

⏰ 시행 기간 — 23:59 GMT +1 (일일 평가) 매일 23:59 GMT + 1에 전일(D-1)에 체결된 모든 거래에 대해 3% 부분 청산 규칙 준수 여부를 평가합니다. 즉, 거래 체결 후 평가까지의 시행 기간은 거래 체결 시간에 따라 24시간에서 48시간 사이입니다. 위반 사항은 이 평가 직후 즉시 통지됩니다.

예시: 12월 11일에 마감된 거래는 12월 12일 23시 59분(GMT)에 평가됩니다. 11일 0시 1분에 마감된 거래는 약 48시간의 거래 기간을 가지는 반면, 11일 23시 58분에 마감된 거래는 약 1시간의 거래 기간을 가지므로 두 거래 모두 동일한 평가에 포함됩니다.

Mubite는 왜 이 모델을 사용하는가?

• 📊 완벽한 데이터 무결성 — D-1 평가를 통해 해당일의 모든 거래가 완전히 결제되었는지 확인합니다. 장중 포지션, 미결제 청산, 불완전한 데이터 없이, 시스템은 깨끗하고 완전한 정보를 바탕으로 평가합니다.

• ⚖️ 거래자의 공정성 — 거래자는 거래일이 완전히 마감되지 않았다는 이유로 불이익을 받아서는 안 됩니다. 하루 전체 거래가 마감될 때까지 기다림으로써 누적 계산은 항상 정확하고 최종적으로 이루어지며, 관리 중인 포지션에 대한 조기 위반 경고가 발생하지 않습니다.

• 🌍 시간대 모호성 제거 — 실시간 거래 처리는 거래가 정확히 언제 "인정"되는지에 대한 분쟁을 야기합니다. D-1 평가 방식은 이러한 문제를 완전히 해결합니다. 달력상의 날짜가 기준이 됩니다.

• 🔁 일관성과 예측 가능성 — 거래자들은 평가 시점을 정확히 알 수 있습니다. 모호함이 전혀 없습니다. 화요일에 거래했다면 수요일 23시 59분에 평가받게 됩니다. 이는 시스템에 대한 신뢰를 구축합니다.

• 🏦 업계 표준 준수 — 대부분의 전문 위험 관리 시스템은 바로 이러한 이유로 일일 정산 로직을 기반으로 운영됩니다. 이는 전통적인 프롭 트레이딩 회사와 기관 투자 부서에서 일일 위험을 평가하는 방식과 유사합니다.

핵심 원칙은 간단합니다. 우리는 특정 시점의 활동이 아닌 하루 전체의 활동을 기준으로 평가합니다. 그것이 가장 공정한 평가 방식이기 때문입니다.

Q: 3% 한도는 계좌 잔액에 따라 조정되나요? 네, 그렇습니다. 한도는 최초 예치금액이 아닌 현재 계좌 잔액을 기준으로 적용됩니다. 즉, 양방향으로 적용됩니다.

• 📈 10,000달러 → 15,000달러: 한도는 450달러(15,000달러의 3%)가 됩니다.

• 📉 10,000달러 → 8,000달러: 한도는 240달러(8,000달러의 3%)가 됩니다.

이를 통해 위험 관리는 특정 시점의 실제 자본 규모에 비례하게 됩니다.