거래당 3% 위험 제한 규칙이란 무엇입니까?

3% 규칙은 두 가지 수준에서 동시에 시행됩니다.

1. 부분 결제 건당 — 개별 부분 결제 금액은 현재 자산의 3%를 초과할 수 없습니다.

2. 누적 손실 — 동일 거래의 모든 부분 청산에 걸친 총 손실액은 3%를 초과할 수 없습니다.

두 가지 조건 모두 충족되어야 합니다. 큰 손실을 작은 부분으로 나누는 방식으로 규칙을 우회할 수는 없으며, 한도를 초과하는 무모한 부분 손실 하나만으로도 규칙 위반이 됩니다.

1만 달러 계좌(한도액 300달러)의 예시:

• 부분 SL 1: -$80 ✅ (개별 구매 가능)
• 부분 SL 2: -$120 ✅ (개별 구매 가능)
• 부분 SL 3: -$150 ✅ (개별 구매 가능)
• 합계: -$350 ❌ — 누적 3% 규칙을 위반함

또는 부분 거래 하나라도 -320달러를 기록하면, 나머지 포지션의 상황과 관계없이 그 자체로 위반이 됩니다.

질문: 3% 한도액은 계좌 잔액에 따라 조정되나요?

네, 항상 최초 투자 금액이 아닌 현재 계좌 잔액을 기준으로 계산됩니다. 양방향으로 적용됩니다.

📈 10,000달러 → 15,000달러: 한도는 450달러 (15,000달러의 3%)가 됩니다.
📉 10,000달러 → 8,000달러: 한도는 240달러 (8,000달러의 3%)가 됩니다.

이를 통해 위험 관리는 특정 시점의 실제 자본 규모에 비례하게 됩니다.