什么是3%单笔交易风险规则？

3%规则同时在两个层面上执行：

每次部分平仓——每次单独部分平仓造成的损失不得超过开仓时您权益的 3%。

累计亏损——交易所有部分平仓后的总净亏损在任何时候都不得超过初始净值的3%。盈利的部分平仓可以抵消亏损的部分平仓——重要的是交易累计亏损达到的最低点位，而不是亏损的绝对值。

两个条件必须同时满足。你不能通过将大额亏损拆分成小额亏损来规避规则，单次鲁莽的、超过限额的部分亏损本身就构成违规。只有已实现的亏损才会被计算在内——未平仓头寸的浮动回撤只有在平仓后才会被评估。

例如，对于一个余额为 10,000 美元的账户（上限为 300 美元）：

• 部分 SL 1：-80 美元 ✅（可单独办理）

• 部分 SL 2：-$120 ✅（可单独办理）

• 部分 SL 3：-$150 ✅（可单独办理）

• 合计：-350 美元 ❌ — 违反累计 3% 规则

因为部分盈利可以抵消部分亏损，所以即使交易出现亏损但最终能够恢复，它仍然可以成功：

• 部分止损单 1：-200 美元 ✅

• 部分TP 2：+150美元

• 部分 SL 3：-180 美元 ✅

• 净结果：-230 美元 ✅ — 最低净亏损从未超过 300 美元上限。

⏰执行窗口 — 23:59 GMT+1（每日评估）
每天格林威治标准时间+1 23:59，系统会对前一个自然日（D-1）所有已平仓的交易进行评估，以确定其是否符合3%部分平仓规则。这意味着，从交易平仓到评估之间的执行窗口期为24至48小时，具体时间取决于交易平仓的具体时间。违规通知将在检查结束后立即发出。

例如：12 月 11 日收盘的交易将于 12 月 12 日 23:59 GMT+1 进行评估。11 日 00:01 收盘的交易窗口期约为 48 小时，而 11 日 23:58 收盘的交易窗口期约为 24 小时——两者都被纳入同一评估。

Mubite为何采用这种模式？

📊数据完整性——评估D-1数据可确保当日所有交易在评估前均已完全结算。无日内持仓、无待平仓、无部分数据——系统评估的是清晰完整的数据。

⚖️对交易者的公平性— 交易者不应因交易日未完成而受到处罚。只有等到全天交易结束后再进行累计计算，才能确保计算结果的准确性和最终性，避免对仍在管理的持仓进行过早的违规判定。

🌍消除时区歧义——实时执行会引发关于交易“生效”时间的争议。D-1 评估则完全消除了这个问题——以日历日为界，仅此而已。

🔁稳定可靠——交易者清楚地知道自己何时会被评估。没有任何含糊不清的地方——如果你在周二进行了交易，那么你将在周三晚上 23:59 接受评估。这有助于建立交易者对系统的信任。

🏦行业标准一致性— 大多数专业风险管理系统都采用日终结算逻辑，原因正是如此 — 它反映了传统自营公司和机构交易部门评估每日风险的方式。

核心原则很简单：我们根据你一整天的活动情况进行评估，而不是根据某个瞬间的表现——因为这是最公平的方式。

问：3%的上限会根据我的账户余额而变化吗？
是的——交易上限是按每笔交易设定的，基于您开仓时的账户净值，而不是初始资金额。随着您账户的增长或减少，每笔新交易的上限也会相应调整：

• 📈 开仓时净值为 15,000 美元：该笔交易的上限为 450 美元（15,000 美元的 3%）

• 📉 开仓时权益为 8,000 美元：该交易的上限为 240 美元（8,000 美元的 3%）

请注意，交易开仓时即锁定上限，交易进行期间不会变动。这样可以确保风险管理与您的实际资金成正比，并为每笔交易设定一个固定且明确的限额。