Торгові фірми Forex Prop проти криптовалютних торгових фірм: що краще для фінансованого трейдера?

Те, що колись було нішевим куточком Уолл-стріт, тепер стало глобальним трендом, коли тисячі роздрібних трейдерів женуться за найкращими фінансованими трейдерськими рахунками в Інтернеті. Проведіть трохи часу на торгових форумах або YouTube, і одне й те саме питання постійно виникає: який шлях кращий, форекс-трейдери на ринку нерухомості чи криптовалютні торгові фірми?

На перший погляд, ці дві моделі виглядають схожими. Обидві дають вам капітал, обидві розподіляють прибуток, і обидві мають правила для захисту грошей фірми. Але як тільки ви заглиблюєтесь, відмінності починають мати значення.

У цьому блозі розглядається, як ці дві моделі виглядають один в одному, де кожна з них сяє, і чому все більше трейдерів вважають криптовалютну торгівлю на ринку нерухомості та ф'ючерсну торгівлю на ринку нерухомості кращим варіантом у 2025 році.

Що ж, по суті, таке проп-трейдинг? Все просто: ви торгуєте з капіталом компанії, а не з власним. Якщо ви заробляєте гроші, ви залишаєте собі частку прибутку, а решту забирає власна торгова фірма. Модель розпочалася на Уолл-стріт, але в останні роки перейшла в онлайн, що зробило її доступною для роздрібних проп-трейдерів по всьому світу.

Найпоширеніша схема — це виклик проп-фірми. Трейдери платять комісію, прагнуть досягти цільових показників прибутку та повинні залишатися в межах суворих лімітів просадки. Прохід дає вам фінансований рахунок, провал означає початок спочатку. Ці виклики покликані відсіяти необачних трейдерів, хоча багато досвідчених бачать у них перешкоду.

Миттєво фінансовані проп-фірми стали альтернативою. Замість того, щоб проходити тижні тестування, трейдери можуть одразу почати з реального капіталу. Хоча крипто-проп популяризували цю модель, деякі форекс-фірми тепер також пропонують її. Водночас, фірми, що займаються торгівлею криптовалютою, такі як Mubite, не обмежуються лише миттєвим фінансуванням. Багато з них також пропонують одно- та двоетапні завдання для трейдерів, які хочуть структурований шлях до масштабування.

Кожна модель включає правила для захисту грошей фірми: ліміти на щоденні збитки, максимальну просадку, а іноді й вимоги до послідовності. Виплати зазвичай розподіляються у співвідношенні 70/30 до 90/10 на користь трейдера. Терміни виплат залежать від фірми. Форекс-проп часто платить щомісяця або раз на два тижні, тоді як крипто-проп обробляє виведення коштів швидше, іноді протягом кількох днів.

Платформи відображають ринок, на якому торгують. Форекс-пропи зазвичай працюють на MT4 або MT5 з торговими стратегіями індикаторів. Торгові фірми, що займаються криптовалютною торгівлею, безпосередньо підключаються до бірж, таких як Bybit, Binance, OKX. Інформаційні панелі відстежують ефективність у режимі реального часу, тому фінансований трейдер може точно бачити, на якому етапі він знаходиться. Структура, яку обирає фірма, визначає, як швидко ви отримаєте капітал і наскільки гнучким ви будете після фінансування.

Форекс – найбільший фінансовий ринок у світі. Саме тут валюти торгуються парами, такими як EUR/USD або GBP/JPY, причому ціни змінюються залежно від пропозиції, попиту та рішень центральних банків і торгових фірм. Щоденний обсяг перевищує 7 трильйонів доларів, більша частина якого проходить через банки та установи. Такий масштаб робить форекс надзвичайно ліквідним і стабільним порівняно з новими ринками, саме тому він є традиційною базою для фірм, що займаються пропозиціями.

Більшість пропозицій на форекс вимагають від трейдерів проходження багатоетапної оцінки перед фінансуванням. Щоб кваліфікуватися, зазвичай потрібно досягати цільових показників прибутку, залишаючись у суворих межах просадки. Ідея полягає в тому, щоб відфільтрувати необдуману торгівлю, але для досвідчених трейдерів, що займаються пропозиціями, це може здатися повільною роботою, перш ніж вони побачать реальний капітал. Кредитне плече, як правило, нижче, ніж у криптовалюті, а виплати зазвичай встановлюються на фіксовані цикли, наприклад, кожні два тижні або раз на місяць.

Є вагомі переваги:

Водночас, недоліки очевидні. Оцінки потребують часу, і один день програшу може повернути вас до початку. Ринок закривається у вихідні, тому імпульс може зупинитися на два повних дні. Нижча волатильність також обмежує кількість вибухових рухів, що обмежує ймовірність великих зростаючих ігор.

Форекс-фірми, що займаються пропозиціями, все ще мають сенс для трейдерів, які віддають перевагу стабільності та структурі. Вони пропонують послідовність, але порівняно з криптовалютою, модель здається повільною та застарілою.

Торгівля криптовалютою набула популярності, оскільки вона відповідає тому, як насправді рухаються сучасні ринки. На відміну від форексу, криптовалюта не зупиняється в п'ятницю ввечері та не відкривається знову в понеділок вранці. Вона працює цілодобово. Це означає, що цінова динаміка не чекає на вас, а можливості не замикаються за вихідними. Поєднайте цей безперервний доступ із природною волатильністю криптовалюти, і це ринок, який природним чином винагороджує активних трейдерів.

Більшість фірм, що займаються торгівлею криптовалютою, схиляються до цієї реальності. Замість тривалих викликів, багато хто дозволяє трейдерам одразу відкривати реальні рахунки. Ви платите комісію, отримуєте фінансування та торгуєте за чіткими правилами. Крім того, кредитне плече часто вище, виплати обробляються швидше, а масштабування вступає в гру, як тільки ви показуєте, що можете керувати ризиками та використовувати торгові індикатори, які допомагають вам отримувати прибуток від найкращих крипто-проп фірм, таких як Mubite.

Є очевидні переваги:

Але це не все так позитивно. Фірми, що займаються криптовалютною торгівлею, мають свої ризики. Оскільки галузь не регулюється глобально, фактор довіри має велике значення. Якщо вибрати неправильну торговельну фірму, ви можете зіткнутися з проблемами виплат, збоєм біржі в найневідповідніший момент або заплутаними правилами, прихованими дрібним шрифтом.

Що робить крипто-трейдерську структуру привабливою, просте: швидше фінансування, більше свободи та ринок, який ніколи не зупиняється. Компроміс полягає в тому, що вам потрібно бути особливо обережними у виборі місця для торгівлі.

Поєднання торгівлі криптовалютою та форексом поруч показує, наскільки різним може бути цей досвід. Обидві моделі надають трейдерам доступ до твердого капіталу без ризику для особистих грошей, але спосіб функціонування кожного ринку змінює, наскільки суворими здаються правила та наскільки швидко ви можете насправді зростати.

Години роботи та волатильність ринку

Форекс працює цілодобово, закриваючись кожні вихідні. Цей простій обмежує можливості. Криптовалюта ніколи не зупиняється. Якщо ціна різко зростає в неділю вранці, ви можете торгувати нею. Крім того, ринки форекс, як правило, рухаються у вузьких діапазонах. Криптовалюта коливається частіше та різкіше, що створює як більші ризики, так і більші можливості.

Кредитне плече

Більшість форекс-пропів обмежені регулюванням, причому кредитне плече зазвичай обмежене до 1:30 або 1:50. Ф'ючерсна або крипто-фірма може пропонувати 1:50, 1:100 або більше. Така гнучкість не означає, що ви йдете ва-банк у кожній угоді, але це дає вам простір для збільшення, коли налаштування сильні.

Інструменти

Форекс-пропи утримують вас у валютних парах. Для багатьох трейдерів це означає наявність основних, другорядних та кількох екзотичних валют. Крипто-компанії відкривають двері для BTC, ETH, альткоїнів та безстрокових контрактів.Деякі фірми навіть пропонують DeFi-токени. Більше інструментів означає більше стратегій та більше способів знайти угоди, які відповідають вашому підходу.

Розподіл прибутку

Розподіл прибутку також схиляється до криптовалюти. Багато форекс-компаній ділять прибутки 70/30 або 80/20. Фірми, що займаються торгівлею криптовалютою, прагнуть вищих показників, часто до 90/10, а виплати надходять швидше — іноді протягом кількох днів, а не тижнів.

Форекс-пропи все ще приваблюють трейдерів, які цінують структуру та стабільність. Криптовалютні пропи зосереджені на швидкості, виборі та масштабі. Наведена вище графіка показує основи, але якщо подивитися на те, як трейдери насправді використовують ці рахунки, криптовалюта стає перевагою для тих, хто хоче більше налаштувань, більшої гнучкості та потенціалу для швидшого зростання на ринку, який ніколи не закривається.

Різниця між торгівлею на Форекс та криптовалютою не є ледь помітною. Форекс-пропи побудовані на структурі, правилах та обмеженнях. Крипто-пропи побудовані на швидкості, виборі та можливостях. Ця різниця формує все: від способу укладання угод до того, як швидко ви бачите прибуток.

Почніть із самих ринків. Форекс стабільний, більшість часу рухається у вузьких діапазонах. Криптовалюта обирає інший шлях. Цінова динаміка рухається швидше, а виплати обробляються набагато швидше, що дає активним трейдерам гнучкість для зростання без затримки.

А ще є кредитне плече. Форекс-фірми часто обмежені регулюванням, з обмеженнями близько 1:30 або 1:50. Крипто-пропи можуть зростати набагато вище. Йдеться не про просування необдуманих позицій. Йдеться про гнучкість у розмірі торгів, який вам потрібен, коли цього вимагають умови.

Вибір інструментів – ще один роздільник. Форекс-пропи обмежуються валютними парами. Крипто-пропи відкривають двері для BTC, ETH, альткоїнів та безстрокових контрактів. Деякі навіть додають токени, прив'язані до DeFi-проектів. Така різноманітність дозволяє трейдерам експериментувати, диверсифікувати та знаходити можливості поза звичайними основними та другорядними валютами.

Умови виплат також схиляються до трейдера, з швидшим виведенням коштів та вищими сплітами, ніж пропонує більшість форекс-фірм.

Це модель, на якій був побудований Mubite. Не лише швидше фінансування чи вище кредитне плече, але й повний пакет: швидкий доступ до капіталу, широкий набір інструментів та прозорі умови, які дозволяють трейдерам зосередитися на продуктивності. Форекс-пропи можуть зберегти своє місце для традиціоналістів, які люблять повільне та стабільне зростання. Але трейдери, які шукають масштабу, гнучкості та швидкості, знаходять свою перевагу в криптовалюті, і Mubite очолює цей зсув.

Торгівля на пропах ззовні виглядає захоплюючою, але це не безпрограшна подорож. Кожна фірма має правила, і чим більший рахунок, тим суворіший нагляд.

На ринку Форекс головною перешкодою все ще є виклик фірми-пропа. Багатофазні виклики з жорсткими правилами просідання можуть розтягуватися на місяці, а одна невдала угода або новина може знищити ваш прогрес. Досвідчені трейдери часто відчувають, що доводять, що вони дотримуються правил, а не ринку.

Крипто-фірми, що займаються торгівлею на пропах, такі як Mubite, долають деякі з цих труднощів, але вони несуть інший набір ризиків. Волатильність може швидко змістити рахунки на вашу користь, але вона також може так само швидко змінитися, якщо ви перевищите розмір або пропустите стоп-лоси. Крім того, галузь не регулюється так само, як Форекс. Сильна фірма виплачуватиме кошти вчасно та підтримуватиме стабільність вашого торгового середовища, але якщо вибрати неправильну, ви можете зіткнутися із затримками виведення коштів, збоями на біржах або раптовими змінами правил, прихованими дрібним шрифтом.

Урок простий: фінансовані рахунки дають вам кредитне плече та можливості, але вони також випробовують дисципліну, використання індикаторної торгівлі може допомогти фінансованим трейдерам зберегти свої початкові рахунки. Читайте більше тут! Вибір правильної фірми та постійне управління ризиками мають таке ж значення, як і ваша стратегія.

Торгівля на основі проп-активів вступає в нову фазу. Традиційний підхід до форекс, побудований на місяцях оцінок та суворих торгових правилах, починає виглядати застарілим на ринку, який винагороджує швидкість та адаптивність. Сьогоднішні трейдери хочуть більшого, ніж стабільність; вони хочуть негайного доступу до капіталу, чітких правил та можливості зростання без зайвих перешкод.

Ще одним розвитком є зростання гібридних ф'ючерсних проп-фірм, які поєднують криптовалюту та форекс. Все більше трейдерів очікують свободи переміщення між ринками, коригуючи стратегії відповідно до зміни умов, замість того, щоб бути прив'язаними до одного класу активів.

Технології також просувають галузь вперед. Інформаційні панелі ризиків на основі штучного інтелекту, моніторинг у режимі реального часу та навіть токенізовані виплати полегшують фірмам забезпечення прозорості, одночасно скорочуючи затримки. Найкращі ф'ючерсні фірми, які долають бар'єри та надають трейдерам більше свободи, мають найбільші шанси на перемогу.

Як форекс-, так і криптовалютні пропи надають трейдерам доступ до капіталу, якого вони зазвичай не мають. Форекс-пропи привносять історію та структуру, які деякі трейдери вважають стабільністю. Але ця ж структура має свої недоліки: повільніше фінансування, обмежене кредитне плече, обмежені години торгівлі та вузький набір інструментів.

Криптовалюта змінює модель. Ринок ніколи не зупиняється, волатильність підтримує потік можливостей, а діапазон активів виходить далеко за межі валютних пар. Додайте вище кредитне плече, швидші виплати та розподіл прибутку, який часто схиляється на користь трейдера, і перевага починає ставати очевидною.

Криптовалюта обирає інший шлях. Цінова динаміка рухається швидше, а виплати обробляються набагато швидше, що дає активним трейдерам гнучкість для зростання без затримки.

Це фундамент, на якому побудовано Mubite. Ми взяли найкращі аспекти торгівлі на форекс-платформах (prop trading) та усунули перешкоди за допомогою чітких правил, швидшого доступу до капіталу та виплат, на які вам не доведеться чекати. Якщо форекс-платформи (props) уособлюють традицію, то криптовалюта з Mubite уособлює прогрес. А прогрес – це те, де перевага.