Empresas de Forex Prop Trading vs Empresas de Criptomoedas Prop: Qual é a Melhor para o Trader Financiado?

O que costumava ser um nicho de Wall Street agora é uma tendência global, com milhares de traders de varejo buscando as melhores contas de traders com financiamento online. Passe algum tempo em fóruns de negociação ou no YouTube e a mesma pergunta continua surgindo: qual caminho é melhor, traders de Forex ou empresas de negociação de criptomoedas?

À primeira vista, os dois parecem semelhantes. Ambos fornecem capital, ambos dividem os lucros e ambos têm regras para proteger o dinheiro da empresa. Mas, depois que você se aprofunda, as diferenças começam a fazer diferença.

Este blog analisa como os dois modelos se comparam, onde cada um se destaca e por que mais traders veem as empresas de negociação de criptomoedas e de futuros como a melhor opção em 2025.

Em essência, o que é prop trading? É simples: você negocia com capital da empresa em vez do seu próprio. Se ganhar dinheiro, fica com uma parte dos lucros e a empresa de negociação proprietária fica com o restante. O modelo começou em Wall Street, mas nos últimos anos migrou para o online, tornando-se acessível a traders de props varejistas em todo o mundo.

A configuração mais comum é o desafio da prop firm. Os traders pagam uma taxa, visam metas de lucro e devem se manter dentro de limites rígidos de drawdown. Passar na negociação garante uma conta financiada; reprovar significa recomeçar. Esses desafios visam eliminar traders imprudentes, embora muitos experientes os vejam como uma barreira.

Firmas de props com financiamento instantâneo tornaram-se a alternativa. Em vez de passar semanas testando, os traders podem começar com capital real imediatamente. Embora as props de criptomoedas tenham popularizado esse modelo, algumas empresas de forex agora também o oferecem. Ao mesmo tempo, empresas de negociação de criptomoedas como a Mubite não se limitam ao financiamento instantâneo. Muitas também oferecem desafios de uma e duas etapas para traders que buscam um caminho estruturado para escalar.

Cada modelo inclui regras para proteger o dinheiro da empresa: limites para perdas diárias, drawdown máximo e, às vezes, requisitos de consistência. Os pagamentos geralmente são divididos em 70/30 a 90/10 a favor do trader. O prazo de pagamento depende da empresa. As empresas de Forex geralmente pagam mensalmente ou quinzenalmente, enquanto as empresas de criptomoedas processam os saques mais rapidamente, às vezes em poucos dias.

As plataformas refletem o mercado em que se está negociando. Os props de Forex geralmente funcionam em MT4 ou MT5 com estratégias de negociação de indicadores. As empresas de negociação de props de criptomoedas se conectam diretamente a corretoras como Bybit, Binance, OKX. Os painéis monitoram o desempenho em tempo real, para que o trader financiado possa ver exatamente sua posição. A estrutura escolhida por uma empresa determina a rapidez com que você obtém capital e quanta flexibilidade você tem após o financiamento.

O Forex é o maior mercado financeiro do mundo. É onde as moedas são negociadas em pares, como EUR/USD ou GBP/JPY, com os preços se movendo com base na oferta, na demanda e nas decisões dos bancos centrais e firmas de negociação. O volume diário ultrapassa US$ 7 trilhões, a maior parte fluindo por meio de bancos e instituições. Essa escala torna o Forex extremamente líquido e estável em comparação com os mercados mais novos, e é por isso que tem sido a base tradicional para as firmas de corretagem.

A maioria das firmas de corretagem Forex exige que os traders passem por avaliações em várias etapas antes do financiamento. Para se qualificar, geralmente é necessário atingir metas de lucro, mantendo-se dentro de limites rígidos de drawdown. A ideia é filtrar as negociações imprudentes, mas para traders de corretagem experientes, pode parecer uma tarefa árdua antes de ver algum capital real. A alavancagem tende a ser menor do que em criptomoedas, e os pagamentos normalmente são definidos em ciclos fixos, como a cada duas semanas ou uma vez por mês.

Existem benefícios concretos:

Ao mesmo tempo, as desvantagens são claras. As avaliações levam tempo, e um dia de perdas pode levá-lo de volta ao início. O mercado fecha nos fins de semana, então o momentum pode estagnar por dois dias inteiros. A menor volatilidade também limita o número de movimentos explosivos, o que limita a chance de grandes jogadas de crescimento.

Firmas de suporte em Forex ainda fazem sentido para traders que preferem estabilidade e estrutura. Elas oferecem consistência, mas, em comparação com criptomoedas, o modelo parece lento e ultrapassado.

O prop trading de criptomoedas decolou porque se adapta à forma como os mercados modernos realmente se movimentam. Ao contrário do forex, as criptomoedas não param na sexta-feira à noite e reabrem na segunda-feira de manhã. Funcionam 24 horas por dia, 7 dias por semana. Isso significa que a ação do preço não espera por você e as oportunidades não ficam bloqueadas por um fim de semana. Combine esse acesso ininterrupto com a volatilidade natural das criptomoedas e temos um mercado que recompensa naturalmente os traders ativos.

A maioria das empresas de prop trading de criptomoedas se adapta a essa realidade. Em vez de desafios prolongados, muitas permitem que os traders abram contas reais imediatamente. Você paga uma taxa, recebe financiamento e negocia sob regras claras. Além disso, a alavancagem costuma ser maior, os pagamentos são processados mais rapidamente e a escalabilidade entra em jogo quando você demonstra que consegue gerenciar riscos e utilizar indicadores de negociação que ajudam a lucrar com as melhores empresas de suporte a criptomoedas, como a Mubite.

Existem vantagens claras:

Mas nem tudo são vantagens. Empresas proprietárias de criptomoedas apresentam seus próprios riscos. Como o setor não é regulamentado globalmente, o fator confiança é muito importante. Escolha a empresa de negociação proprietária errada e você poderá acabar com problemas de pagamento, uma interrupção da bolsa no pior momento possível ou regras confusas escondidas nas letras miúdas.

O que torna uma estrutura de negociação financiada por criptomoedas atraente é simples: financiamento mais rápido, mais liberdade e um mercado que nunca para. A desvantagem é que você precisa ser extremamente cuidadoso ao escolher onde negociar.

Colocar criptomoedas e forex como prop trading lado a lado mostra como a experiência pode ser diferente. Ambos os modelos dão aos traders acesso a capital firme sem arriscar dinheiro pessoal, mas a forma como cada mercado opera muda o quão rígidas as regras parecem e a velocidade com que você pode realmente crescer.

Horário do Mercado e Volatilidade

O mercado forex funciona 24 horas por dia, 5 dias por semana, fechando todos os fins de semana. Esse tempo de inatividade elimina oportunidades. As criptomoedas nunca param. Se o preço subir em uma manhã de domingo, você pode negociá-las. Além disso, os mercados forex tendem a se mover em faixas mais estreitas. As criptomoedas oscilam com mais frequência e intensidade, o que cria riscos e oportunidades maiores.

Alavancagem

A maioria das propostas de Forex é limitada por regulamentação, com alavancagem geralmente limitada a 1:30 ou 1:50. Uma empresa de propostas de futuros ou de criptomoedas pode oferecer 1:50, 1:100 ou mais. Ter essa flexibilidade não significa que você vai com tudo em todas as negociações, mas lhe dá espaço para avaliar melhor quando a configuração estiver forte.

Instrumentos

Propriedades de Forex mantêm você em pares de moedas. Para muitos traders, isso significa pares principais, menores e alguns exóticos. Financiadoras de propriedades de criptomoedas abrem as portas para BTC, ETH, altcoins e contratos perpétuos. Algumas empresas até oferecem tokens DeFi. Mais instrumentos significam mais estratégias e mais maneiras de encontrar negociações que se encaixem na sua abordagem.

Divisão de Lucros

A divisão de lucros também se inclina para as criptomoedas. Muitas propriedades de Forex se dividem em 70/30 ou 80/20. As empresas de negociação de criptomoedas pressionam mais alto, muitas vezes até 90/10, e os pagamentos ocorrem mais rapidamente — às vezes em questão de dias em vez de semanas.

As contas de Forex ainda atraem traders que valorizam estrutura e estabilidade. As contas de criptomoedas priorizam velocidade, opções e escala. O gráfico acima apresenta o básico, mas quando você observa como os traders realmente usam essas contas, as criptomoedas saem na frente para quem busca mais configurações, mais flexibilidade e o potencial de crescer mais rápido em um mercado que nunca fecha.

A diferença entre o Forex e o Crypto Prop Trading não é sutil. Os Props Forex são construídos com base em estrutura, regras e restrições. Os Props Crypto são construídos com base em velocidade, escolha e oportunidade. Essa diferença molda tudo, desde a maneira como você entra nas negociações até a rapidez com que você vê os lucros.

Comece com os próprios mercados. O Forex é estável, movendo-se em faixas mais estreitas na maioria das vezes. O Crypto segue um caminho diferente. A ação do preço se move mais rápido e os pagamentos são processados muito mais rapidamente, dando aos traders ativos a flexibilidade para crescer sem demora.

Depois, há a alavancagem. As empresas de Forex costumam ser bloqueadas por regulamentação, com limites em torno de 1:30 ou 1:50. Os Props Crypto podem ir muito mais alto. Não se trata de pressionar posições imprudentes. Trata-se de ter a flexibilidade para dimensionar as negociações da maneira que você quiser, quando a configuração exigir.

A escolha de instrumentos é outro fator que diferencia os investidores. Os investidores de Forex se apegam a pares de moedas. As empresas de criptomoedas abrem as portas para BTC, ETH, altcoins e contratos perpétuos. Algumas até adicionam tokens vinculados a projetos DeFi. Essa variedade permite que os traders experimentem, diversifiquem e encontrem oportunidades além das principais e secundárias usuais.

As condições de pagamento também se inclinam para o trader, com saques mais rápidos e splits mais altos do que a maioria das empresas de Forex oferece.

Este é o modelo em torno do qual a Mubite foi construída. Não apenas financiamento mais rápido ou maior alavancagem, mas o pacote completo: acesso rápido ao capital, um amplo conjunto de instrumentos e termos transparentes que permitem que os traders se concentrem no desempenho. Os investidores de Forex podem manter seu lugar para os tradicionalistas que gostam de crescimento lento e constante. Mas os traders que buscam escala, flexibilidade e velocidade estão encontrando sua vantagem nas criptomoedas, e a Mubite está liderando essa mudança.

O prop trading parece empolgante visto de fora, mas não é um passeio gratuito. Toda empresa tem regras e, quanto maior a conta, mais rigorosa é a supervisão.

No forex, o principal obstáculo ainda é o desafio da prop trading. Desafios multifásicos com regras rígidas de drawdown podem se estender por meses, e uma única negociação ruim ou notícia pode acabar com seu progresso. Traders habilidosos muitas vezes sentem que estão se provando para as regras em vez de para o mercado.

Firmas de prop trading de criptomoedas como a Mubite eliminam alguns desses riscos, mas trazem um conjunto diferente de riscos. A volatilidade pode mover as contas a seu favor rapidamente, mas também pode reverter com a mesma rapidez se você superdimensionar ou pular stop-loss. Além disso, o setor não é regulamentado da mesma forma que o forex. Uma empresa sólida pagará em dia e manterá seu ambiente de negociação estável, mas escolher a errada pode fazer com que você enfrente saques atrasados, interrupções na bolsa ou mudanças repentinas nas regras, escondidas nas letras miúdas.

A lição é simples: contas financiadas oferecem alavancagem e oportunidade, mas também testam a disciplina. Usar a negociação por indicadores pode ajudar os traders financiados a manter suas contas fundadoras. Saiba mais aqui! Escolher a empresa certa e gerenciar riscos de forma consistente são tão importantes quanto sua estratégia.

O prop trading está entrando em uma nova fase. A abordagem tradicional do Forex, construída com base em meses de avaliações e regras rígidas de negociação, está começando a parecer ultrapassada em um mercado que recompensa velocidade e adaptabilidade. Os traders de hoje querem mais do que estabilidade; eles querem acesso imediato a capital, regras claras e a capacidade de crescer sem obstáculos desnecessários.

Outro desenvolvimento é o surgimento de empresas de prop trading híbridas de futuros que combinam criptomoedas e Forex. Cada vez mais traders esperam ter a liberdade de se movimentar entre os mercados, ajustando suas estratégias conforme as condições mudam, em vez de ficarem presos a uma única classe de ativos.

A tecnologia também está impulsionando o setor. Painéis de risco de IA, monitoramento em tempo real e até mesmo pagamentos tokenizados estão facilitando a transparência das empresas, eliminando atrasos. As melhores empresas de suporte de futuros que eliminam barreiras e dão mais liberdade aos traders são as que têm mais probabilidade de vencer.

Tanto os props de Forex quanto os de criptomoedas dão aos traders acesso a capital que eles normalmente não teriam. Os props de Forex trazem história e estrutura, o que alguns traders veem como estabilidade. Mas essa mesma estrutura traz desvantagens: financiamento mais lento, alavancagem limitada, horário de negociação limitado e um conjunto restrito de instrumentos.

As criptomoedas invertem o modelo. O mercado nunca para, a volatilidade mantém as oportunidades fluindo e a gama de ativos vai muito além dos pares de moedas. Adicione maior alavancagem, pagamentos mais rápidos e divisões de lucros que muitas vezes pendem para o trader, e a vantagem começa a ficar evidente.

As criptomoedas seguem um caminho diferente. A ação do preço se move mais rápido e os pagamentos são processados muito mais rapidamente, dando aos traders ativos a flexibilidade para crescer sem atrasos.

Essa é a base sobre a qual a Mubite se baseia. Pegamos as melhores partes do prop trading e eliminamos os obstáculos com regras claras, acesso mais rápido ao capital e pagamentos que você não precisa esperar. Se os props do Forex representam tradição, as criptomoedas com Mubite representam progresso. E o progresso é onde está a vantagem.