Qu’est-ce que la règle du risque de 3 % par transaction ?

La règle des 3 % est appliquée simultanément à deux niveaux :

Par clôture partielle — Chaque clôture partielle individuelle ne peut pas entraîner une perte supérieure à 3 % de votre capital au moment de l'ouverture de la transaction.

Cumulatif — La perte nette totale réalisée sur l’ensemble des clôtures partielles ne peut en aucun cas excéder 3 % du capital initial. Les clôtures partielles gagnantes compensent les perdantes ; seul le résultat réalisé cumulé de l’opération importe, et non la somme brute des pertes.

Les deux conditions doivent être remplies. Il est impossible de contourner la règle en fractionnant une perte importante en plusieurs fois, et une seule perte partielle imprudente dépassant la limite constitue une infraction en soi. Seules les pertes réalisées sont prises en compte ; le drawdown flottant d'une position ouverte n'est évalué qu'à sa clôture.

Exemple sur un compte de 10 000 $ (plafond de 300 $) :

• SL partiel 1 : −80 $ ✅ (acceptable individuellement)

• SL 2 partiel : −120 $ ✅ (acceptable individuellement)

• SL 3 partiel : −150 $ ✅ (acceptable individuellement)

• Total : −350 $ ❌ — enfreint la règle cumulative des 3 %

Étant donné que les gains partiels compensent les pertes, une transaction qui subit des pertes mais se redresse peut tout de même être concluante :

• SL partiel 1 : −200 $ ✅

• TP partiel 2 : +150 $

• SL 3 partiel : −180 $ ✅

• Résultat net : −230 $ ✅ — le point net le plus bas n'a jamais dépassé le plafond de 300 $

⏰ Période d'application — 23h59 GMT+1 (Évaluation quotidienne)
Chaque jour à 23h59 GMT+1, toutes les transactions clôturées la veille (J-1) sont évaluées afin de vérifier leur conformité avec la règle des 3 % de clôtures partielles. Le délai entre la clôture d'une transaction et son évaluation est donc de 24 à 48 heures, selon l'heure de clôture. Une notification de non-conformité est émise immédiatement après ce contrôle.

Exemple : Les transactions clôturées le 11 décembre sont évaluées à 23h59 GMT+1 le 12 décembre. Une transaction clôturée à 00h01 le 11 a une fenêtre d’environ 48 heures, tandis qu’une transaction clôturée à 23h58 le 11 a une fenêtre d’environ 24 heures ; les deux sont prises en compte dans la même évaluation.

Pourquoi Mubite utilise-t-il ce modèle ?

📊 Intégrité totale des données — L'évaluation de J-1 garantit que chaque transaction de la journée a été intégralement réglée avant toute analyse. Aucune position en cours de journée, aucune clôture en attente, aucune donnée partielle : le système fournit une image complète et fiable.

⚖️ Équité envers le trader — Un trader ne doit pas être pénalisé pour une journée de trading incomplète. En attendant la clôture complète de la journée, le calcul cumulatif est toujours précis et définitif ; aucune pénalité ne sera appliquée prématurément aux positions en cours de gestion.

🌍 Élimine l'ambiguïté liée au fuseau horaire — L'application en temps réel crée des litiges quant au moment précis où une transaction a été « comptabilisée ». L'évaluation D-1 supprime entièrement ce problème — le jour calendaire est la limite, point final.

🔁 Cohérent et prévisible — Les traders savent précisément quand leur performance sera évaluée. Aucune ambiguïté : si vous avez effectué une transaction le mardi, votre évaluation aura lieu le mercredi à 23h59. Cela renforce la confiance dans le système.

🏦 Alignement avec les normes de l'industrie — La plupart des systèmes professionnels de gestion des risques fonctionnent selon une logique de règlement de fin de journée précisément pour ces raisons : cela reflète la façon dont les sociétés de trading pour compte propre traditionnelles et les desks institutionnels évaluent les risques quotidiens.

Le principe de base est simple : nous vous évaluons sur l'ensemble de votre activité quotidienne, et non sur un instantané, car c'est la méthode la plus juste.

Q : Le plafond de 3 % est-il proportionnel au solde de mon compte ?
Oui, le plafond est fixé pour chaque transaction, en fonction du solde de votre compte au moment de l'ouverture de la transaction, et non du montant initialement déposé. À mesure que votre compte augmente ou diminue, le plafond de chaque nouvelle transaction s'ajuste en conséquence.

• 📈 Capital de 15 000 $ lors de l’ouverture d’une position : le plafond de cette position est de 450 $ (3 % de 15 000 $).

• 📉 Capital de 8 000 $ lors de l’ouverture d’une position : le plafond de cette position est de 240 $ (3 % de 8 000 $).

Notez que le plafond est fixé dès l'ouverture de la position et reste inchangé pendant son exécution. Cela permet une gestion des risques proportionnelle à votre capital, avec une limite fixe et sans ambiguïté pour chaque transaction.