Empresas de trading de Forex vs. empresas de trading de criptomonedas: ¿cuál es mejor para el trader financiado?

Lo que antes era un nicho de mercado en Wall Street se ha convertido en una tendencia global, con miles de traders minoristas buscando las cuentas online con mejor financiación. Si dedicas un tiempo a navegar por foros de trading o YouTube, la misma pregunta surge una y otra vez: ¿Qué opción es mejor, los traders por cuenta propia de forex o las empresas de trading por cuenta propia de criptomonedas?

A primera vista, ambos parecen similares. Ambos ofrecen capital, reparten las ganancias y tienen normas para proteger el dinero de la empresa. Pero una vez que se profundiza, las diferencias empiezan a ser importantes.

Este blog analiza cómo se comparan ambos modelos, dónde destaca cada uno y por qué cada vez más traders consideran que las empresas de trading por cuenta propia de criptomonedas y futuros son la mejor opción en 2025.

En esencia, ¿qué es el prop trading? Es sencillo: operas con capital firme en lugar del tuyo propio. Si ganas dinero, te quedas con una parte de las ganancias y la firma de trading por cuenta propia se queda con el resto. El modelo comenzó en Wall Street, pero en los últimos años se ha extendido al mundo digital, haciéndolo accesible a traders por cuenta propia minoristas de todo el mundo.

La configuración más común es el reto de la firma por cuenta propia. Los traders pagan una comisión, buscan objetivos de ganancias y deben mantenerse dentro de límites estrictos de reducción. Aprobar la prueba te otorga una cuenta con fondos; fallar significa empezar de nuevo. Estos retos buscan eliminar a los traders imprudentes, aunque muchos expertos los ven como una barrera.

Las firmas por cuenta propia con financiación instantánea se han convertido en la alternativa. En lugar de pasar semanas de pruebas, los traders pueden comenzar con capital real de inmediato. Si bien las criptomonedas con fondos propios popularizaron este modelo, algunas firmas de forex ahora también lo ofrecen. Al mismo tiempo, las empresas de trading de criptomonedas como Mubite no se limitan a la financiación instantánea. Muchas también ofrecen desafíos de uno y dos pasos para los operadores que buscan una estrategia estructurada de escalamiento.

Cada modelo incluye reglas para proteger el dinero de la empresa: límites de pérdidas diarias, reducción máxima y, en ocasiones, requisitos de consistencia. Los pagos suelen dividirse entre 70/30 y 90/10 a favor del operador. El plazo de pago depende de la empresa. Las empresas de Forex suelen pagar mensual o quincenalmente, mientras que las de criptomonedas procesan los retiros más rápido, a veces en cuestión de días.

Las plataformas reflejan el mercado en el que se opera. Las plataformas de trading de Forex suelen operar en MT4 o MT5 con estrategias de indicadores. Las empresas de trading de criptomonedas se conectan directamente a plataformas como Bybit, Binance y OKX. Los paneles de control monitorean el rendimiento en tiempo real, de modo que el operador financiado puede ver exactamente su situación. La estructura que elija una empresa determina la rapidez con la que obtendrá capital y su flexibilidad una vez financiado.

Forex es el mercado financiero más grande del mundo. Es donde se negocian las divisas en pares, como el EUR/USD o el GBP/JPY, con precios que fluctúan según la oferta, la demanda y las decisiones de los bancos centrales y las empresas de trading. El volumen diario supera los 7 billones de dólares, la mayor parte del cual fluye a través de bancos e instituciones. Esta magnitud hace que el mercado de divisas sea extremadamente líquido y estable en comparación con los mercados más nuevos, razón por la cual ha sido la base tradicional de las empresas propietarias.

La mayoría de las empresas propietarias de forex requieren que los operadores superen evaluaciones de varios pasos antes de financiar. Para calificar, generalmente se deben alcanzar los objetivos de ganancias dentro de límites estrictos de reducción. La idea es filtrar las operaciones imprudentes, pero para los operadores propietarias expertos, puede parecer un proceso lento antes de ver capital real. El apalancamiento suele ser menor que en las criptomonedas, y los pagos suelen establecerse en ciclos fijos, como quincenales o mensuales.

Ofrece importantes ventajas:

Al mismo tiempo, las desventajas son evidentes. Las evaluaciones toman tiempo, y un día de pérdidas puede hacerte retroceder al punto de partida. El mercado cierra los fines de semana, por lo que el impulso puede estancarse durante dos días completos. La menor volatilidad también limita el número de movimientos explosivos, lo que a su vez limita la posibilidad de grandes inversiones de crecimiento.

Las empresas de propiedad de Forex siguen siendo una buena opción para los operadores que prefieren estabilidad y estructura. Ofrecen consistencia, pero en comparación con las criptomonedas, el modelo se siente lento y anticuado.

El prop trading de criptomonedas ha despegado porque se adapta a la dinámica de los mercados modernos. A diferencia del forex, las criptomonedas no cierran el viernes por la noche ni abren el lunes por la mañana. Funcionan 24/7. Esto significa que la acción del precio no te espera y las oportunidades no se quedan atrapadas en el fin de semana. Si combinamos este acceso continuo con la volatilidad natural de las criptomonedas, obtenemos un mercado que recompensa naturalmente a los traders activos.

La mayoría de las empresas de prop trading de criptomonedas se adaptan a esta realidad. En lugar de largos desafíos, muchas permiten a los traders abrir cuentas reales de inmediato. Pagas una comisión, obtienes fondos y operas bajo reglas claras. Además, el apalancamiento suele ser mayor, los pagos se procesan más rápido y el escalamiento entra en juego una vez que demuestras que puedes gestionar el riesgo y utilizar indicadores de trading que te ayudan a obtener ganancias con las mejores empresas de criptoprop como Mubite.

Hay claras ventajas:

Pero no todo son ventajas. Las empresas de trading propio de criptomonedas conllevan sus propios riesgos. Dado que la industria no está regulada globalmente, el factor confianza es fundamental. Si elige la empresa de trading propio incorrecta, podría tener problemas de pago, una interrupción del servicio de la plataforma en el peor momento o reglas confusas ocultas en la letra pequeña.

Lo que hace atractiva una plataforma de trading con criptomonedas es simple: financiación más rápida, mayor libertad y un mercado que nunca cierra. La contrapartida es que debe ser extremadamente cuidadoso al elegir dónde operar.

Comparar el trading propio de criptomonedas y forex muestra lo diferente que puede ser la experiencia. Ambos modelos ofrecen a los operadores acceso a capital firme sin arriesgar su dinero personal, pero el funcionamiento de cada mercado cambia la rigurosidad de las reglas y la velocidad de crecimiento.

Horario del mercado y volatilidad

Forex funciona las 24 horas, los 5 días de la semana, y cierra todos los fines de semana. Ese tiempo de inactividad reduce las oportunidades. Las criptomonedas nunca cierran. Si el precio se dispara un domingo por la mañana, puedes operar con ellas. Además, los mercados de divisas tienden a moverse en rangos más estrechos. Las criptomonedas fluctúan con mayor frecuencia y de forma más pronunciada, lo que genera mayores riesgos y mayores oportunidades.

Apalancamiento

La mayoría de las inversiones en divisas están limitadas por la regulación, con un apalancamiento generalmente limitado a 1:30 o 1:50. Una empresa de futuros o de criptomonedas puede ofrecer 1:50, 1:100 o más. Tener esa flexibilidad no significa que debas apostar todo en cada operación, pero te da margen para aumentar el tamaño cuando la configuración es sólida.

Instrumentos

Las props de Forex te mantienen en pares de divisas. Para muchos operadores, esto significa pares mayores, menores y algunos exóticos. Las empresas de props de criptomonedas abren la puerta a BTC, ETH, altcoins y contratos perpetuos. Algunas empresas incluso ofrecen tokens DeFi. Más instrumentos significan más estrategias y más formas de encontrar operaciones que se ajusten a tu enfoque.

Reparto de beneficios

El reparto de beneficios también se inclina hacia las criptomonedas. Muchas props de Forex se dividen 70/30 u 80/20. Las empresas de trading de criptomonedas ofrecen tasas más altas, a menudo hasta 90/10, y los pagos se realizan más rápido, a veces en cuestión de días en lugar de semanas.

Las cuentas de Forex siguen atrayendo a operadores que valoran la estructura y la estabilidad. Las cuentas de criptomonedas se centran en la velocidad, la variedad y la escalabilidad. El gráfico anterior presenta los fundamentos, pero al observar cómo los operadores usan estas cuentas, las criptomonedas son las mejores para quienes buscan más opciones, mayor flexibilidad y la posibilidad de crecer más rápido en un mercado sin cierres.

La diferencia entre el trading propio en forex y criptomonedas no es sutil. El trading propio en forex se basa en estructura, reglas y restricciones. El trading propio en criptomonedas se basa en velocidad, elección y oportunidad. Esta diferencia influye en todo, desde la forma de operar hasta la rapidez con la que se obtienen ganancias.

Comencemos con los propios mercados. El forex es estable y se mueve en rangos más estrechos la mayor parte del tiempo. Las criptomonedas toman un rumbo diferente. La acción del precio se mueve más rápido y los pagos se procesan mucho más rápido, lo que brinda a los operadores activos la flexibilidad de crecer sin demora.

Luego está el apalancamiento. Las empresas de forex suelen estar sujetas a regulaciones, con límites de alrededor de 1:30 o 1:50. El trading propio en criptomonedas puede alcanzar niveles mucho más altos. No se trata de impulsar posiciones imprudentes. Se trata de tener la flexibilidad de dimensionar las operaciones según tus necesidades cuando la configuración lo requiera.

La elección de instrumentos es otro factor diferenciador. Las plataformas de Forex se limitan a pares de divisas. Las plataformas de criptomonedas abren la puerta a BTC, ETH, altcoins y contratos perpetuos. Algunas incluso añaden tokens vinculados a proyectos DeFi. Esta variedad permite a los operadores experimentar, diversificar y encontrar oportunidades más allá de las típicas plataformas principales y secundarias.

Las condiciones de pago también se inclinan hacia el operador, con retiros más rápidos y fraccionamientos más altos que los que ofrecen la mayoría de las plataformas de Forex.

Este es el modelo en torno al cual se construyó Mubite. No solo una financiación más rápida o un mayor apalancamiento, sino el paquete completo: acceso rápido al capital, una amplia gama de instrumentos y condiciones transparentes que permiten a los operadores centrarse en el rendimiento. Las plataformas de Forex pueden conservar su lugar para los tradicionalistas que buscan un crecimiento lento y constante. Pero los comerciantes que buscan escala, flexibilidad y velocidad están encontrando su ventaja en las criptomonedas, y Mubite está liderando ese cambio.

El prop trading parece emocionante desde fuera, pero no es gratuito. Cada empresa tiene sus propias reglas, y cuanto mayor sea la cuenta, más estricta será la supervisión.

En forex, el principal obstáculo sigue siendo el desafío de la prop firm. Los desafíos multifase con reglas estrictas de drawdown pueden extenderse durante meses, y una sola mala operación o noticia puede arruinar tu progreso. Los traders expertos a menudo sienten que se están poniendo a prueba ante las reglas en lugar de ante el mercado.

Las empresas de prop trading de criptomonedas como Mubite eliminan parte de esto, pero conllevan otros riesgos. La volatilidad puede favorecer rápidamente las cuentas, pero también puede revertirse con la misma rapidez si sobredimensionas o te saltas los stop loss. Además, la industria no está regulada de la misma manera que el forex. Una empresa sólida pagará puntualmente y mantendrá estable su entorno de trading, pero si elige la incorrecta, podría enfrentarse a retiros retrasados, interrupciones en las bolsas o cambios repentinos de reglas ocultos en la letra pequeña.

La lección es sencilla: las cuentas con fondos ofrecen apalancamiento y oportunidades, pero también ponen a prueba la disciplina. El trading con indicadores puede ayudar a los traders con fondos a mantener sus cuentas iniciales. ¡Lea más aquí! Elegir la empresa adecuada y gestionar el riesgo de forma consistente es tan importante como su estrategia.

El trading por cuenta propia está entrando en una nueva fase. El enfoque tradicional del mercado de divisas, basado en meses de evaluaciones y estrictas normas de trading, empieza a parecer obsoleto en un mercado que premia la velocidad y la adaptabilidad. Los operadores de hoy buscan algo más que estabilidad; desean acceso inmediato al capital, reglas claras y la capacidad de crecer sin obstáculos innecesarios.

Otro avance es el auge de las empresas híbridas de trading por cuenta propia que combinan criptomonedas y forex. Cada vez más operadores esperan tener la libertad de moverse entre mercados, ajustando sus estrategias a medida que cambian las condiciones, en lugar de estar atados a una sola clase de activo.

La tecnología también está impulsando el sector. Los paneles de riesgo con IA, la monitorización en tiempo real e incluso los pagos tokenizados facilitan a las empresas la transparencia y la reducción de retrasos. Las mejores empresas de futuros que eliminan barreras y dan más libertad a los operadores son las que tienen más probabilidades de ganar.

Tanto las inversiones en forex como en criptomonedas ofrecen a los operadores acceso a capital que normalmente no tendrían. Las inversiones en forex aportan historia y estructura, lo que algunos operadores consideran estabilidad. Pero esa misma estructura conlleva desventajas: financiación más lenta, apalancamiento limitado, horario de negociación limitado y un conjunto limitado de instrumentos.

Las criptomonedas revolucionan el modelo. El mercado nunca cierra, la volatilidad mantiene las oportunidades fluyendo y la gama de activos va mucho más allá de los pares de divisas. Si a esto le sumamos un mayor apalancamiento, pagos más rápidos y una distribución de beneficios que a menudo favorece al operador, la ventaja empieza a hacerse evidente.

Las criptomonedas toman un camino diferente. La acción del precio se mueve más rápido y los pagos se procesan mucho más rápido, lo que brinda a los operadores activos la flexibilidad de crecer sin demora.

Esa es la base sobre la que se construye Mubite. Hemos tomado lo mejor del prop trading y eliminado los obstáculos con reglas claras, acceso más rápido al capital y pagos sin espera. Si el prop trading en forex representa la tradición, las criptomonedas con Mubite representan el progreso. Y el progreso es la ventaja.