ما هي قاعدة المخاطرة بنسبة 3% لكل صفقة؟

يتم تطبيق قاعدة الـ 3% على مستويين في وقت واحد:

لكل إغلاق جزئي - لا يمكن أن يحقق كل إغلاق جزئي فردي خسارة تتجاوز 3٪ من رأس مالك في اللحظة التي تم فيها فتح الصفقة.

تراكمي - لا يمكن أن تتجاوز الخسارة الصافية الإجمالية المحققة للصفقة، عبر جميع عمليات الإغلاق الجزئي، 3% من رأس المال الافتتاحي نفسه في أي وقت. تعوض عمليات الإغلاق الجزئي الرابحة الخسائر، والمهم هو أقصى نقطة تصل إليها النتيجة المحققة المجمعة للصفقة، وليس مجموع الخسائر.

يجب استيفاء كلا الشرطين. لا يمكنك التحايل على القاعدة بتقسيم خسارة كبيرة إلى أجزاء أصغر، كما أن أي خسارة جزئية متهورة تتجاوز الحد المسموح به تُعدّ مخالفة بحد ذاتها. تُحتسب الخسائر المحققة فقط، ولا يُحتسب الانخفاض العائم في مركز مفتوح إلا عند إغلاقه.

مثال على حساب بقيمة 10000 دولار (بحد أقصى 300 دولار):

• SL 1 جزئي: -80 دولارًا ✅ (مقبول بشكل فردي)

• SL 2 جزئي: -120 دولارًا ✅ (مقبول بشكل فردي)

• SL 3 جزئي: -150 دولارًا ✅ (مقبول بشكل فردي)

• المجموع: -350 دولارًا ❌ — يخالف قاعدة الـ 3% التراكمية

لأن الأرباح الجزئية تعوض الخسائر الجزئية، فإن الصفقة التي تتكبد خسائر ولكنها تتعافى منها يمكن أن تستمر:

• الحد الأدنى الجزئي للخسارة 1: -200 دولار أمريكي ✅

• TP جزئي 2: +150 دولارًا

• SL 3 جزئي: -180 دولارًا أمريكيًا ✅

• النتيجة النهائية: -230 دولارًا أمريكيًا ✅ — لم تتجاوز أدنى نقطة صافية الحد الأقصى البالغ 300 دولار أمريكي

⏰ نافذة التنفيذ — 23:59 بتوقيت غرينتش +1 (التقييم اليومي)
في تمام الساعة 23:59 بتوقيت غرينتش +1 يوميًا، تُقيّم جميع الصفقات التي أُغلقت خلال اليوم السابق (D-1) للتأكد من امتثالها لقاعدة الإغلاق الجزئي بنسبة 3%. وهذا يعني أن فترة تطبيق القاعدة بين إغلاق الصفقة وتقييمها تتراوح بين 24 و48 ساعة، وذلك بحسب وقت إغلاق الصفقة خلال اليوم. ويتم إصدار إشعارات المخالفة فورًا بعد هذا الفحص.

مثال: تُقيّم الصفقات التي أُغلقت في 11 ديسمبر في تمام الساعة 23:59 بتوقيت غرينتش +1 في 12 ديسمبر. الصفقة التي أُغلقت في تمام الساعة 00:01 من يوم 11 ديسمبر لها فترة زمنية تقارب 48 ساعة، بينما الصفقة التي أُغلقت في تمام الساعة 23:58 من نفس اليوم لها فترة زمنية تقارب 24 ساعة - وكلتاهما تخضعان لنفس عملية التقييم.

لماذا يستخدم موقع Mubit هذا النموذج؟

📊 سلامة البيانات الكاملة — يضمن تقييم اليوم السابق للتداول (D-1) تسوية جميع الصفقات التي تمت في ذلك اليوم بالكامل قبل التقييم. لا توجد مراكز معلقة، ولا إغلاقات معلقة، ولا بيانات جزئية — يقوم النظام بتقييم صورة كاملة ودقيقة.

⚖️ الإنصاف للمتداول — لا ينبغي معاقبة المتداول بسبب يوم تداول غير مكتمل. بالانتظار حتى إغلاق اليوم بالكامل، تكون الحسابات التراكمية دقيقة ونهائية دائمًا، فلا توجد مطالبات بخرق مبكر للمراكز التي لا تزال قيد الإدارة.

🌍 يزيل الغموض المتعلق بالمنطقة الزمنية — يؤدي تطبيق القانون في الوقت الفعلي إلى نزاعات حول الوقت المحدد الذي "احتسبت" فيه الصفقة. يزيل التقييم في اليوم الأول ذلك تمامًا — فاليوم التقويمي هو الحد الفاصل، نقطة.

🔁 نظام متسق وقابل للتنبؤ — يعرف المتداولون بدقة متى سيتم تقييمهم. لا يوجد أي لبس — إذا قمت بالتداول يوم الثلاثاء، فسيتم تقييمك في تمام الساعة 11:59 مساءً يوم الأربعاء. هذا يعزز الثقة في النظام.

🏦 التوافق مع معايير الصناعة — تعمل معظم أنظمة إدارة المخاطر الاحترافية على منطق التسوية في نهاية اليوم لهذه الأسباب تحديدًا — فهي تعكس الطريقة التي تقيّم بها شركات الملكية التقليدية والمكاتب المؤسسية المخاطر اليومية.

المبدأ الأساسي بسيط: نقوم بتقييمك بناءً على نشاطك طوال اليوم، وليس على لقطة سريعة - لأن هذه هي الطريقة الأكثر عدلاً للقيام بذلك.

س: هل يتناسب الحد الأقصى البالغ 3% مع رصيد حسابي؟
نعم، يتم تحديد الحد الأقصى لكل صفقة على حدة، بناءً على رصيد حسابك لحظة فتح الصفقة، وليس المبلغ الأولي المودع. ومع نمو حسابك أو انخفاضه، يتغير الحد الأقصى لكل صفقة جديدة تبعًا لذلك.

• 📈 رأس المال عند 15000 دولار عند فتح صفقة: الحد الأقصى لتلك الصفقة هو 450 دولارًا (3٪ من 15000 دولار)

• 📉 رأس المال عند 8000 دولار عند فتح صفقة: الحد الأقصى لتلك الصفقة هو 240 دولارًا (3% من 8000 دولار)

لاحظ أن الحد الأقصى للتداول يُثبّت عند فتح الصفقة، ولا يتغير أثناء تنفيذها. هذا يضمن إدارة المخاطر بما يتناسب مع رأس مالك الفعلي، مع حد ثابت وواضح لكل صفقة.