1取引あたり3%のリスクルールとは何ですか？

3％ルールは、2つのレベルで同時に適用されます。

1. 部分決済ごとに— 個々の部分決済は、現在の自己資本の3%を超えることはできません。

2. 累積損失— 同一取引のすべての部分決済における合計損失額は、3%を超えてはならない。

両方の条件を満たさなければなりません。大きな損失を小さな部分に分割することで規則を回避することはできませんし、限度額を超える無謀な部分損失はそれ自体が違反となります。

10,000ドルの口座（上限300ドル）の例：

• 部分SL 1：-$80 ✅（個別にOK）

• 部分SL 2：-$120 ✅（個別に可）

• 部分SL 3：-$150 ✅（個別に可）

• 合計：-$350 ❌ — 累積3%ルールに違反

⏰執行期間 — 23:59 GMT +1 (日次評価)毎日23:59 GMT + 1に、前日（D-1）に決済されたすべての取引について、3%部分決済ルールへの準拠状況が評価されます。つまり、取引決済から評価までの執行期間は、決済された時間帯によって24時間から48時間となります。違反通知は、このチェック後すぐに発行されます。

例： 12月11日に決済された取引は、12月12日23時59分（GMT）に評価されます。11日0時01分に決済された取引は約48時間の評価期間を持ち、11日23時58分に決済された取引は約1時間の評価期間を持ちますが、どちらも同じ評価の対象となります。

ムビテはこのモデルを採用する理由は何ですか？

• 📊完全なデータ整合性— D-1を評価することで、その日のすべての取引が評価前に完全に決済されていることが保証されます。日中のポジション、保留中の決済、部分的なデータなどは一切なく、システムはクリーンで完全な状況を評価します。

• ⚖️トレーダーへの公平性— トレーダーは、取引日が不完全であることを理由にペナルティを受けるべきではありません。取引日が完全に終了するまで待つことで、累積計算は常に正確かつ最終的なものとなり、管理中のポジションに対して時期尚早な違反コールが発生することはありません。

• 🌍タイムゾーンの曖昧さを解消— リアルタイムでの執行では、取引が「有効」になった正確な日時をめぐって紛争が生じます。D-1評価では、そのような紛争は完全に解消されます。暦日が境界線となり、それ以上でも以下でもありません。

• 🔁一貫性と予測可能性— トレーダーは評価される日時を正確に把握できます。曖昧さは一切ありません。火曜日に取引を行った場合、水曜日の23時59分に評価されます。これにより、システムへの信頼が高まります。

• 🏦業界標準との整合性— ほとんどのプロフェッショナルなリスク管理システムは、まさにこれらの理由から、日末決済ロジックで動作します。これは、従来のプロップファームや機関投資家向けデスクが日々のリスクを評価する方法を反映しています。

基本原則はシンプルです。私たちは、一日全体の活動に基づいて評価を行い、特定の場面での活動だけを評価するのではありません。なぜなら、それが最も公平な評価方法だからです。

Q: 3%の上限は口座残高に応じて変動しますか？はい。常に現在の口座残高に基づいて計算され、当初の投資額に基づいて計算されるわけではありません。上限は双方向で変動します。

• 📈 10,000ドル → 15,000ドル：上限は450ドル（15,000ドルの3％）になります

• 📉 10,000ドル → 8,000ドル：上限は240ドル（8,000ドルの3％）になります

これにより、リスク管理は常にその時点における実際の資本額に比例したものとなる。